虚假合同进行融资性贸易：警惕风险防范法律制裁

随着我国经济的快速发展，融资性贸易融资作为一种融资手段，在企业生产经营中发挥着越来越重要的作用。在这种融资方式中，一些企业为了获取融资，可能会采取虚假合同的方式进行融资性贸易。虽然这种行为在短期内可以解决资金问题，但长期来看，却会为企业带来巨大的风险。为了保障融资企业合法权益，防范法律制裁，有必要对此类风险进行警惕和防范。围绕项目融资企业贷款方面常用的术语和语言，对虚假合同进行融资性贸易的风险及防范进行专业探讨。

虚假合同进行融资性贸易的风险

1. 法律风险

虚假合同进行融资性贸易，企业可能会面临严重的法律风险。根据我国《合同法》的规定，当事人采用虚假合同手段进行融资性贸易，给银行业金融机构等金融机构造成损失的，由当事人承担赔偿责任。《刑法》百九十四条明确规定，有下列情形之一，进行金融业务活动，致使国家利益遭受重大损失的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处五年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产：

（1）虚假记载、隐瞒重要事实或者有其他欺骗手段的；

（2）虚构交易或者编造虚假事实的；

（3）使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的；

（4）使用作废的信用卡或者其他债务凭证的；

（5）冒名顶替或者使用他人名义的；

（6）恶意透支或者超过限额使用信用卡的；

（7）其他违反法律、行政法规的规定的。

2. 信用风险

虚假合同进行融资性贸易，企业可能会面临严重的信用风险。作为金融机构，在为融资企业提供贷款时，会根据企业的财务状况、经营状况、信用记录等因素来评估企业还款能力。而虚假合同进行融资性贸易的企业，其财务状况、经营状况很可能存在虚假记载，这将会对金融机构的贷款决策产生负面影响，从而增加信用风险。

3. 操作风险

虚假合同进行融资性贸易，企业可能会面临严重的操作风险。金融机构在为企业提供贷款时，需要对企业提供的合同、发票、单据等有关资料进行审核。而虚假合同进行融资性贸易的企业，其提供的合同、发票、单据等资料很可能存在虚假记载，这将会对金融机构的贷款决策产生严重影响，从而增加操作风险。

虚假合同进行融资性贸易的防范措施

1. 审查合同真实性

虚假合同进行融资性贸易：警惕风险防范法律制裁

金融机构在为融资企业提供贷款时，应要求企业提供真实的合同、发票、单据等有关资料，并进行认真审查。金融机构应加强对融资性贸易合同的监督，确保合同的真实性。

2. 加强尽职调查

金融机构在为融资企业提供贷款前，应进行充分的尽职调查，了解企业的财务状况、经营状况、信用记录等情况，以及企业所处行业的发展状况等，减少虚假合同带来的风险。

3. 严格审核企业资料

企业在提供贷款申请时，应如实提供相关资料，包括财务报表、经营状况说明等，金融机构应严格审核企业提供的资料，确保企业的真实状况。

4. 建立制度规定

金融机构应建立制度规定，对虚假合同进行融资性贸易的行为进行明确禁止，并加大对虚假合同的查处力度，从源头上减少虚假合同带来的风险。

虚假合同进行融资性贸易：警惕风险防范法律制裁

虚假合同进行融资性贸易是一种风险极高的行为，不仅会增加金融机构的风险，还可能使融资企业面临严重的法律风险和信用风险。为了保障融资企业合法权益，防范法律制裁，金融机构应加强对虚假合同的审查，企业应如实提供相关资料，金融机构应严格审核企业资料，并建立制度规定，共同防范虚假合同进行融资性贸易所带来的风险。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）