中国工商银行国际贸易融资业务规定

中国工商银行是中国最大的商业银行，拥有广泛的业务覆盖范围和强大的融资能力。国际贸易融资业务是商业银行的重要业务之一，对于促进全球经济一体化和保障企业在国际贸易中的资金需求具有重要的意义。为了规范国际贸易融资业务，提高融资效率，降低风险，中国工商银行制定了本规定。本规定旨在指导各分行开展国际贸易融资业务，规范业务流程，加强风险控制，提高客户服务水平。

业务范围

中国工商银行开展国际贸易融资业务，包括以下范围：

1. 跨境贸易融资业务

2. 跨境非贸易融资业务

3. 国际保理业务

4. 国际金融租赁业务

5. 国际工程项目融资业务

6. 跨境人民币贷款业务

业务品种

1. 进口押汇

进口押汇是指进口商将进口货物的发票和运输单据提交给银行，由银行向进口商提供一定比例的贷款，进口商在汇票到期日支付货款。

2. 出口保理

出口保理是指卖方将出口货物的发票和运输单据提交给银行，由银行向卖方提供一定比例的贷款，卖方在汇票到期日支付货物款项。

3. 国际保理

国际保理是指跨国公司之间的保理业务，由一家银行向另一家公司提供融资服务。

4. 国际金融租赁

国际金融租赁是指融资租赁公司为进口商提供融资租赁服务，进口商在合同期内支付租金，租赁公司分期支付货款。

5. 国际工程项目融资

国际工程项目融资是指为国际工程项目提供融资服务的业务，包括贷款、债券和股票等融资工具。

6. 跨境人民币贷款

跨境人民币贷款是指中国工商银行为境内企业提供跨境人民币贷款的业务。

业务流程

1. 业务申请

（1）进口押汇

中国工商银行国际贸易融资业务规定 图1

进口商向银行提交进口货物的发票和运输单据，银行根据进口商的信用等级和进口货物的价值确定贷款金额和利率，并向进口商提供一定比例的贷款。

（2）出口保理

卖方向银行提交出口货物的发票和运输单据，银行根据卖方的信用等级和出口货物的价值确定贷款金额和利率，并向卖方提供一定比例的贷款。

（3）国际保理

跨国公司向一家银行提交其进口或出口货物的发票和运输单据，该银行向跨国公司提供一定比例的贷款，跨国公司根据合同约定分期支付货款。

（4）国际金融租赁

融资租赁公司向进口商提供融资租赁服务，进口商在合同期内支付租金，租赁公司分期支付货款。

（5）国际工程项目融资

银行向进口商提供融资服务，进口商在合同期内支付利息，银行分期支付本金。

（6）跨境人民币贷款

中国工商银行为境内企业提供跨境人民币贷款，境内企业根据合同约定分期支付利息和本金。

2. 业务审核

银行在收到完整的业务申请资料后，对业务申请进行审核，包括资料的合法性、有效性和完整性等。

3. 业务批准

银行在审核通过后，对业务申请进行批准，并发放贷款。

4. 业务放款

银行按照批准的业务申请，向进口商或出口商提供贷款。

5. 业务还款

进口商和出口商按照合同约定，按时足额偿还贷款本金和利息。

风险控制

1. 信用风险

银行在审批业务时，对进口商和出口商的信用情况进行调查和评估，确保其信用等级符合要求。

2. 市场风险

银行在审批业务时，对进口商和出口商的贸易活动进行风险评估，确保其贸易活动符合市场规律。

3. 货币风险

银行在审批业务时，对进口商和出口商的货币情况进行调查和评估，确保其货币价值稳定。

4. 法律风险

银行在审批业务时，对进口商和出口商的贸易活动进行法律风险评估，确保其贸易活动符合法律法规。

附则

本规定由中国工商银行总行国际业务部负责解释，并自发布之日起执行。

中国工商银行

2023年

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）