欢迎致电010-85784807
成立14年增资11次,信泰保险引进股东同时更需加强合规经营 保险 _110 保险,增资,引进 二季度偿付能力报告显示,信泰保险第一大、第三大和第四大股东退出,新引进7家股东。此外,成立14年,信泰保险进行了11次增资,并且公司在经营过程中还出现违法违规行为。仅仅过了一个季度,信泰人寿保险股份有限公司(以下简称:信

成立14年增资11次,信泰保险引进股东同时更需加强合规经营

一切只是梦 2022-08-11 21:00
分享到:

二季度偿付能力报告显示,信泰保险第一大、第三大和第四大股东退出,新引进7家股东。此外,成立14年,信泰保险进行了11次增资,并且公司在经营过程中还出现违法违规行为。

仅仅过了一个季度,信泰人寿保险股份有限公司(以下简称:信泰保险)大股东便发生变化。信泰保险二季度偿付能力报告显示,公司新增7家股东,原先的大股东、第三大和第四大股东不见踪影,而信泰保险此次变更股东并未进行公告。

事实上,信泰保险此前经营较为艰难。因偿付能力不足,信泰保险曾被监管责令停止新业务;保费多依赖银保渠道,净利也多次出现亏损。此外,信泰保险各分支机构在经营方面还因存有违法违规行为被行政处罚。针对上述情况,发现网向信泰保险发去采访函请求释疑,但截至发稿前,信泰保险并未给出合理解释。新引进7家股东,14年间进行11次增资7月30日,信泰保险发布2021年二季度偿付能力报告,报告中公司的股权机构已悄然发生变化。从一季度偿付能力报告和二季度偿付能力报告对比来看,信泰保险的股东数量由12家变更至15家。原先的第一大股东浙江永利实业集团有限公司(以下简称“永利实业”)变更为天津大田供应链管理有限公司,持有19.9038%的股份;原先的第三大股东浙江华升物流有限公司、第四大股东利时集团控股有限公司退出,新增远洋资本有限公司、景成新能源投资有限公司、吉林省九洲能源集团股份有限公司、天津市康恒信息科技有限公司、西藏财邦能源装备有限公司和山东浩信集团有限公司,分别持有14.9%、10%、9.9%、4.9%、4.9%和4.9%的股份。

(图源:信泰保险一季度、二季度偿付能力报告)值得注意的是,信泰保险此次股权变更期间并未在官网以及中国保险行业协会官网披露任何公告,变更的大股东永利实业是信泰保险发起股东,股权变更之前持有信泰保险47.12%的股权。公开资料显示,信泰保险成立于2007年5月18日,初始注册资本为人民币3.5亿元。自成立起,信泰保险的股东便进进出出。企查查显示,2009年11月25日,信泰保险原始股东巨化集团公司、浙江经发实业集团有限公司、湖州市轧村建筑有限公司和杭州上城区资产经营有限公司退出,新增杭州上城区投资控股集团有限公司、巨化控股有限公司、连云港同华文化发展有限公司、连云港市宾逸建设工程有限公司和浙江建艺装饰有限公司,同时公司注册资本金变更至5.63亿元。2010年1月12日,信泰保险又新增3家股东,分别是电联控股集团有限公司、湖州万国汽车维修有限公司和杭州供销五交化有限公司,注册资本金变更至6.09亿元。2010年6月3日,再次新增三井住友海上火灾保险株式会社,注册资本变更至6.55亿元。2010年9月-2011年6月期间,信泰保险又进行了4次注册资本变更,至14.91亿元。

(图源:企查查)2013年11月,原保监会对信泰保险下发监管函,因公司2013年3季度偿付能力报告,公司实际资本7.5亿元,最低资本6.9亿元,偿付能力充足率108.79%,属于偿付能力充足I类公司,暂停公司增设分支机构;2014年3月,原保监会再次下发监管函,因2013年4季度末实际资本为-14.75亿元,最低资本为7.93亿元,偿付能力充足率为-185.96%,属于偿付能力不足类公司,责令公司自2014年3月17日起停止开展新业务。

(图源:银保监会官网)在收到监管函后,为缓解偿付能力不足的问题,信泰保险于2015年1月再次变更注册资本至26.43亿元。2015年8月、2016年3月和2016年9月,信泰保险三次变更注册资本,目前现有注册资本金50亿元。从企查查变更记录看,信泰保险14年间进行了11次注册资本的变更。

(图源:企查查)伴随最新一次股权变更,信泰保险多家股东持股趋于平衡。不过从二季度偿付能力报告看,信泰保险股东连云港同华文化发展有限公司、连云港市宾逸建设工程有限公司、浙江建艺装饰有限公司和三门金石园林有限公司所持股份被冻结;北京九盛资产管理有限责任公司所持股份部分被质押;杭州冠重铸机有限公司所持股权全部被质押。保费依赖银保渠道,合规经营遇挑战股权的不稳定也让信泰保险的业绩不甚乐观,2012年信泰保险仍净亏损2.17亿元。2013年信泰保险被暂停增设分支机构以及停止开展新业务,当期实现保险业务收入28.62亿元,净亏损4.84亿元;2014年保险业务收入降至17.91亿元,净亏损2.06亿元。随着增资的到位,2015年-2016年期间,信泰保险恢复开展新业务、不动产投资业务,偿付能力充足率恢复至183%和192.68%;分别实现保险业务收入13.65亿元和28.21亿元,净利润分别为1.86亿元和-4.89亿元。2017年信泰保险保费迈入百亿规模,实现保险业务收入118.1亿元,但亏损扩大至7.59亿元。2018年信泰保险开始业务转型,2018年-2020年实现保险业务收入73.9亿元、209.57亿元和454.5亿元,净利润分别为0.32亿元、0.35亿元和0.75亿元。2021年上半年保险业务收入282.33亿元,净利润0.82亿元。

(数据来源:信泰保险历年年报,发现网制表)值得一提的是,信泰保险保费的快速扩张或多依赖银保渠道。穿透年报发现,2017年信泰保险的人寿保险中,个人寿险保费17.86亿元,占总保费的15%;银行保险保费95.66亿元,占总保费的81%。2018年和2019年银行保险的保费收入分别为43亿元和107.62亿元,占总保费的58%和51%;其中2018年保费前四的保险产品主销渠道均有银保渠道,2019年保费前五的保险产品也都有银保渠道。2020年信泰保险的个人寿险保费423.06亿元,其中保费前五的保险产品中也都含有银保渠道,共计实现保费收入383.63亿元,保费第一的分红险产品依靠银保渠道实现保费216.43亿元,占总保费的48%。同时,2018年-2020年信泰保险的手续费及佣金支出分别为11.91亿元、56.44亿元和77.59亿元。

(图源:信泰保险2020年年报)另外,在经营过程中,信泰保险也免不了出现违法违规行为。7月30日,银保监会人身险部公布的近期人身保险产品问题通报中,信泰保险报送的8款疾病保险,因条款约定将被保险人在合同生效日前出现的症状体征作为在发生保险事故时的免责依据,而症状体征无客观判定标准被“点名”。7月27日,银保监会公布的行政处罚决定书显示,信泰保险烟台中心支公司因存在编制虚假财务资料、唆使保险代理人违背诚信义务问题、未按规定进行电话回访问题三项违法行为共计罚款27.5万元,相关3名责任人员被警告,并共计罚款5.5万元。7月5日,银保监会公布关于《关于加强规范管理促进人身保险公司年度业务平稳发展的通知》落实情况的通报,通报指出部分人身险公司仍然延续粗放经营模式,靠激励政策短期内获取业务规模高速增长,其中信泰保险宁波分公司2021年一季度保费收入同比增速超50%,完成全年计划的70%以上。对此情况,银保监会要求人身保险机构认真开展整改问责、健全风险防控机制以及加强内控合规建设。(发现网记者罗雪峰 实习记者刘利香)

声明:文章由用户自行发布,不代表本站观点。巨中成融资只提供存储服务,如有侵权请联系我们。

分享作者

一切只是梦
一切只是梦

最新项目信息更多>>

最新资金信息更多>>