《严厉打击违规从事融资性贸易行为，保障金融市场秩序》

作者：有舍有得 |2024-08-15 20:16

违规从事融资性贸易是指在金融市场上，违反国家法律法规和金融监管部门的规定，以融资为名，进行贸易活动，以获取不正当利益。这种行为不仅损害了市场的公平竞争环境，也容易引发金融风险，对金融市场的稳定和发展造成负面影响。

违规从事融资性贸易主要分为以下几种类型：

1. 融资性贸易合同的虚假交易。一些企业为了获得贷款，会与银行或其他金融机构签订虚假贸易合同，通过虚假交易来虚增贸易金额，从而获得贷款。这种行为违反了《中华人民共和国合同法》的规定，属于欺诈行为。

2. 违规发行融资性贸易token。一些企业通过发行 token，以融资为名，进行贸易活动。这种行为违反了《中华人民共和国证券法》的规定，属于非法发行证券行为。

3. 违规进行融资性贸易融资。一些企业会通过非法渠道进行融资性贸易融资，或者违反规定向未经许可的机构进行融资。这种行为违反了《中华人民共和国金融法》的规定，属于非法融资行为。

违规从事融资性贸易的行为，不仅损害了市场的公平竞争环境，也容易引发金融风险。虚假贸易合同可能会导致金融资源的浪费，虚增的贸易金额可能会引发金融风险，非法发行 token 可能会导致投资者损失，非法融资可能会导致金融市场的动荡。

为了维护金融市场的稳定和发展，应当加强对违规从事融资性贸易行为的监管。金融监管部门应当加强对融资性贸易活动的监管，企业应当遵守法律法规，诚实守信，不得从事违规从事融资性贸易的行为。也应当加强对投资者教育，提高投资者的风险意识，防范投资风险。

《严厉打击违规从事融资性贸易行为，保障金融市场秩序》图1

随着我国金融市场的快速发展，融资性贸易行为在推动经济发展、优化资源配置方面发挥了积极作用。违规从事融资性贸易行为不断滋生，严重损害了金融市场的秩序，威胁国家金全。为了保障金融市场秩序，我国政府采取了一系列措施，严厉打击违规从事融资性贸易行为。从项目融资、企业贷款的角度，分析严厉打击违规从事融资性贸易行为的重要性，以及相关政策法规的实施情况。

项目融资概述

项目融资是指以特定项目为还款来源的融资方式，其基本特点是项目的现金流量与项目的投资回报相匹配。项目融资是金融机构为解决客户资金需求，以项目本身收益作为还款来源的一种融资方式。项目融资通常应用于基础设施建设、工程项目等领域。

在项目融，金融机构通常会根据项目的性质、风险和回报特点，采用不同的融资结构。常见的项目融资结构包括：项目融资、银团融资、 consortium financing、俱乐部融资等。

企业贷款概述

企业贷款是指银行或其他金融机构为满足企业资金需求，提供的各种形式的贷款产品。企业贷款是金融机构的传统业务之一，其主要包括：流动资金贷款、固定 assets贷款、 credit loan等。

企业贷款的利率通常根据企业的信用等级、还款能力、融资期限等因素确定。常见的企业贷款产品包括：短期贷款、中期贷款、长期贷款、融资租赁、保理融资等。

严厉打击违规从事融资性贸易行为的重要性

1. 保障金融市场秩序

融资性贸易行为是指企业为了融资，通过虚假交易、虚假合同等手段，将货物、资金虚假转移到关联企业，从而达到融资目的的行为。这种行为严重破坏了金融市场的秩序，损害了金融机构的合法权益，威胁国家金全。严厉打击违规从事融资性贸易行为，有利于维护金融市场的稳定，保障金融机构的合法权益。

2. 防范金融风险

违规从事融资性贸易行为往往伴随着較高的金融风险。企业通过虚假交易、虚假合同等手段，虚增收益、虚减成本，从而达到融资目的。这种行为容易导致企业财务状况恶化，甚至导致破产。严厉打击违规从事融资性贸易行为，有利于防范金融风险，保障金融机构的资产安全。

3. 促进实体经济发展

融资性贸易行为容易导致企业资金滥用，影响实体经济发展。企业通过虚假交易、虚假合同等手段，将资金用于非正当用途，从而导致实体经济发展受益不明显。严厉打击违规从事融资性贸易行为，有利于促进实体经济发展，提高企业的核心竞争力。