融资顾问服务合同(个人版)|必备条款与法律解析

融资顾问服务合同(个人版)?

融资顾问服务合同是指在融资活动中，融资顾问接受委托人（通常为自然人或小型企业主）的委托，为其提供专业的融资咨询服务，并通过书面形式明确双方权利与义务的法律协议。这类合同广泛应用于个人贷款申请、企业融资策划等领域。

与传统金融服务不同，融资顾问服务更注重"专业性"和"定制化"特点。作为专业的融资顾问，其职责包括但不限于：

1. 提供融资方案设计

融资顾问服务合同(个人版)|必备条款与法律解析 图1

2. 协助准备财务材料

3. 指导或协助贷款申请流程

4. 融资后的风险管理建议

融资顾问服务合同(个人版)|必备条款与法律解析 图2

合同的核心要点:

明确服务范围和内容

约定服务报酬及支付

设立保密条款

规定合同的变更与终止条件

融资顾问服务合同的主要条款解析

1. 定义与范围

明确"融资顾问服务"的具体内容，包括但不限于：

财务状况分析

可行性研究报告

融资渠道推荐

协助贷款申请

列出服务对象及限制条件

2. 服务内容

基础服务：融资策划、方案设计、材料准备等

高级服务：

投资资产评估

资本运作建议

风险管理策略

3. 费用与支付

一般采取以下收费模式：

按项目收费：成功融资后按比例收取服务费

包月制收费：按月收取固定服务费

明确支付时间表和违约金条款

4. 合同的变更与终止

变更条件：需双方协商一致，并签订补充协议

终止情形：

因客观原因导致无法继续履行（如政策变化）

任何一方严重违约

5. 权利与义务

委托人的义务：提供真实完整的信息资料，按约定支付费用

融资顾问的义务：勤勉尽责，保守商业秘密

签订融资顾问服务合同的注意事项

1. 选择专业性高的顾问机构

确认对方具备相关资质和行业经验

查看过往案例和服务评价

2. 明确知识产权归属

在合同期限内产生的所有报告、方案等 intellectual property（知识产权）应事先约定归属问题

3. 防范商业秘密泄露风险

明确保密义务范围

设立违约责任条款

4. 审慎评估费用结构

确保收费公平合理

费用支付节点要清晰明确

5. 注意法律合规性

检查合同内容是否符合相关金融监管规定

必要时专业律师意见

融资顾问服务合同的签署流程

1. 初步洽谈

明确服务需求与期望目标

评估双方匹配度

2. 签订保密协议

在正式签约前，可先签署保密协议

这是后续合作的重要保障

3. 拟定合同文本

由专业法律人员参与起

明确各项条款细节

4. 履行签署程序

双方签字盖章

完成合同备案（如有需要）

5. 后续跟进与执行

制定详细的服务计划

按照合同约定提供服务

常见风险及防范措施

1. 信息不对称风险

委托人应完整披露相关信息

融资顾问需尽职核实资料真实性

2. 融资失败引发纠纷

制定明确的退款机制

设立风险提示条款

3. 合同履行中的变数

设立调整机制，允许在合理范围内修改合同条款

约定沟通协商的具体程序

融资顾问服务合同是保障双方权益的重要法律工具。个人委托人在签订合要特别注意费用结构、保密义务和知识产权归属等关键条款。

随着金融市场的不断发展，融资顾问服务的形式和内容也在不断创新。这类合同将更加注重专业性和规范性，以更好地满足多样化的融资需求。

对于有融资需求的个人或中小企业主来说，选择合适的融资顾问并签订完善的合同，是确保融资活动顺利开展的重要前提。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）