河南省融资性担保公司管理办法

背景

融资性担保公司作为我国金融体系的重要组成部分，对于促进经济发展、支持中小微企业以及满足社会公众的融资需求具有不可替代的作用。为规范河南省融资性担保公司的经营行为，加强融资性担保公司风险管理，促进融资性担保公司健康、稳定、可持续发展，根据《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国金融法》等法律法规，制定本办法。

适用范围

本办法适用于河南省内依法设立、依法从事融资性担保业务的融资性担保公司。

资质条件

1. 注册资本不低于人民币2亿元，且为实缴货币资本。

2. 符合《融资性担保公司管理办法》关于股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员的要求。

3. 具备完善的公司治理结构和内部控制制度。

4. 具备开展融资性担保业务所需的專業人才和管理团队。

5. 具备与业务规模、特点相适应的营业场所和设施。

6. 具备安全防范措施和案件应急处理能力。

业务范围

融资性担保公司可以经营下列主要业务：

1. 融资性担保业务，包括贷款担保、票据贴现、再贴现、保证担保、风险投资等。

2. 投资管理业务，包括股权投资、项目投资等。

3. 财务顾问业务，为客户提供投资、融资、财产处置等金融服务。

4. 经中国证监会授权的其他业务。

经营规则

1. 融资性担保公司应当遵循平等、自愿、诚实、信用的原则，为中小微企业提供高效、便捷、优质的融资性担保服务。

2. 融资性担保公司应当依法开展业务，不得损害社会公共利益或者他人合法权益。

3. 融资性担保公司应当建立健全内部控制制度，确保公司业务活动的合法合规性。

4. 融资性担保公司应当加强风险管理，对客户信用等级、还款来源等进行认真调查，充分评估，控制风险。

5. 融资性担保公司应当建立健全案件应急处理机制，及时妥善处理重大案件及突发事件。

河南省融资性担保公司管理办法

6. 融资性担保公司应当积极配合监管部门开展监管工作，报告经营状况、风险情况等。

河南省融资性担保公司管理办法

处罚措施

1. 融资性担保公司有下列行为之一的，由监管部门责令改正，给予警告，并处1万元以上3万元以下罚款：

（1）未按照本办法的规定开展融资性担保业务的；

（2）未按照本办法的规定建立健全内部控制制度的；

（3）未按照本办法的规定加强风险管理的；

（4）未按照本办法的规定及时妥善处理重大案件及突发事件的；

（5）未积极配合监管部门开展监管工作的。

2. 融资性担保公司有下列行为之一的，由监管部门责令关闭，并处10万元以上30万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

（1）未经批准设立融资性担保公司的；

（2）超出经营范围开展融资性担保业务的；

（3）未按规定缴纳注册资本的；

（4）未按规定建立健全公司治理结构和内部控制制度的；

（5）未按规定加强风险管理，导致公司风险状况严重的；

（6）未按规定及时妥善处理重大案件及突发事件的；

（7）未积极配合监管部门开展监管工作的。

附则

本办法自2021年1月1日起施行。

本办法由河南省公司金融监管局负责解释。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）