流动资金贷款需求量测算参考计算表

流动资金贷款需求量测算参考计算表 图1

随着我国经济的快速发展，企业对于流动资金的需求日益。流动资金贷款作为企业获取流动资金的重要途径，对于企业的经营发展具有重要的支持作用。合理测算企业的流动资金贷款需求，对于企业融资和银行贷款具有重要意义。

介绍流动资金贷款需求量测算的参考计算表，并结合实际案例，详细阐述如何使用该计算表进行测算。

流动资金贷款需求量测算参考计算表

流动资金贷款需求量测算参考计算表主要包括以下几个部分：

1. 流动资产

流动资产是指企业在一个营业周期内（通常为一年）能够转化为现金或消耗的资产。主要包括：现金、应收账款、存货、待摊费用等。

2. 流动负债

流动负债是指企业在一个营业周期内（通常为一年）需要偿还的债务。主要包括：应付账款、短期借款、预收款等。

3. 经营活动现金流

经营活动现金流是指企业在一个营业周期内（通常为一年）通过经营活动产生的现金流入净额。主要包括：销售收入、采购成本、员工工资等。

4. 投资活动现金流

投资活动现金流是指企业在一个营业周期内（通常为一年）通过投资活动产生的现金流入净额。主要包括：投资收益、投资成本等。

5. 筹资活动现金流

筹资活动现金流是指企业在一个营业周期内（通常为一年）通过筹资活动产生的现金流入净额。主要包括：借款、还款、股权融资、债权融资等。

流动资金贷款需求量测算方法

1. 计算企业流动资产和流动负债的净额

流动资产净额 = 现金 应收账款 存货 - 存货准备金

流动负债净额 = 应付账款 短期借款 - 短期借款偿还额

2. 计算经营活动现金流

经营活动现金流 = 销售收入 - 采购成本 - 员工工资

3. 计算投资活动现金流和筹资活动现金流

投资活动现金流 = 投资收益 - 投资成本

筹资活动现金流 = 借款 还款 股权融资 - 债权融资

4. 计算企业总流动资金需求

总流动资金需求 = 流动资产净额 流动负债净额

5. 计算所需流动资金贷款额度

所需流动资金贷款额度 = 总流动资金需求 - 企业已有的流动资金

实际案例

假设某企业为一个生产手机的制造企业，年度销售收入为5000万元，采购成本为3000万元，员工工资为2000万元。该企业在一年内没有存货和预收款。该企业的短期借款为1000万元，长期借款为500万元。企业希望借款3000万元用于扩大生产规模。

根据上述流动资金贷款需求量测算参考计算表，该企业一年内的经营活动现金流为5000 - 3000 - 2000 = 0万元，投资活动现金流为0万元（因为企业没有投资收益），筹资活动现金流为3000 - 500 - 500 = 2000万元。

根据计算，该企业一年内的总流动资金需求为3000万元，其中流动资产净额为2000万元，流动负债净额为1000万元。

该企业需要借款3000万元，其中流动资金贷款需求为3000 - 1000 = 2000万元。

流动资金贷款需求量测算参考计算表可以帮助企业合理测算自身流动资金需求，为银行贷款提供重要参考依据。在实际操作中，企业应根据自身的经营状况，准确计算各项指标，以便更有效地获得流动资金贷款，推动企业的发展。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）