江苏融资中介费用追缴制度-金融居间业务的新挑战与合规路径

随着金融市场的发展，融资中介服务在企业融资过程中扮演了越来越重要的角色。与此关于融资中介服务的合规性问题也逐渐成为监管部门和从业者的关注焦点。2023年，江苏省下发了一系列通知，针对融资中介服务领域展开了 fees recovery（费用追缴）行动，引发了行业内广泛讨论。从金融居间业务的角度出发，详细解析“江苏融资中介费用追缴制度”的背景、内容及其对行业的影响，并探讨从业机构应当如何应对这一政策变化。

江苏融资中介费用追缴制度？

“江苏融资中介费用追缴制度”，是指江苏省相关部门针对辖内金融机构及非金融机构的融资中介服务业务展开的专项治理行动。该制度的核心目的是规范融资中介服务市场的秩序，打击违规收费行为，保护企业合法权益。具体而言，这一制度要求各金融机构和中介机构对其提供的融资中介服务进行自查，并对发现的违规收费行为进行整改与追缴。

从政策背景来看，这一制度的出台与近年来国家对金融市场监管力度的加大密切相关。特别是“资管新规”、《优化营商环境条例》等法律法规的实施，为融资中介服务市场的规范化提供了法律依据。江苏省作为我国经济发达地区之一，其金融市场活跃度高，但也存在部分中介机构收费标准不透明、服务内容与收费名目不符等问题。此次费用追缴行动可以视为对该地区金融市场的“清理整顿”。

江苏融资中介费用追缴制度-金融居间业务的新挑战与合规路径 图1

融资中介费用追缴制度的核心内容

根据公开信息，江苏省融资中介费用追缴制度主要包括以下几方面

1. 明确违规行为界定

制度中列出了常见的违规收费行为，以“财务顾问费”、“服务费”等名目向企业收取高额费用，但实际并未提供相应服务；或者在融资过程中附加不合理费用。对于这些违规行为，相关部门将责令涉事机构退回多收款项，并可能面临行政处罚。

2. 自查与整改

江苏省内金融机构和中介机构需按照监管部门要求，对自身的中介服务业务进行全面排查。自查内容包括收费项目、收费标准、收费依据等，并形成书面报告提交至监管部门。对于自查中发现的问题，机构需及时整改，并配合监管部门完成费用追缴工作。

3. 强化信息披露

江苏融资中介费用追缴制度-金融居间业务的新挑战与合规路径 图2

制度强调融资中介服务的信息透明度。金融机构和中介机构必须明确告知委托方服务内容、收费标准及收费依据，并签订正式合同。企业在支付中介费用时，应获得合法票据，以确保费用支出的合规性。

4. 建立长效监管机制

江苏省计划通过此次专项行动，建立健全融资中介服务市场的监管体系。监管部门将定期对金融机构和中介机构进行抽查，并持续优化相关政策措施。

融资中介费用追缴制度的影响

1. 对行业格局的影响

此次费用追缴行动可能导致部分中小型中介机构因成本上升或合规压力过大而退出市场，从而使得行业集中度进一步提高。与此一些大型机构凭借其较强的合规能力，可能在市场竞争中占据更有利的位置。

2. 对企业融资成本的影响

从长远来看，制度的实施有助于遏制融资中介服务中的高额收费现象，降低企业的实际融资成本。在短期内，部分企业可能会因中介机构的整改而面临更高的融资门槛或更复杂的审批流程。

3. 对金融机构合规管理的要求提高

金融机构和中介机构需要在业务流程、收费管理等方面进行调整，以符合新规要求。这将推动机构加强内部风控体系建设，提升合规管理水平。

金融居间业务面临的挑战与应对策略

1. 政策法规的理解与落实

金融机构和中介机构应当加强对相关政策的解读能力，确保自身业务操作完全符合监管部门的要求。建议从业机构组建专门的合规团队，定期对业务流程进行检查，并与监管部门保持密切沟通。

2. 服务模式的优化

在当前政策环境下，金融机构需要重新审视自身的中介服务模式。可以通过技术创新（如大数据风控、智能匹配系统）提升服务效率，降低运营成本；明确收费项目和服务内容，避免因信息不对称导致的纠纷。

3. 加强行业自律

融资中介服务机构应当主动参与行业协会组织的培训和交流活动，建立行业内的自律机制。通过行业公约等方式，推动整个市场的规范化发展。

4. 客户关系管理的强化

在合规的前提下，金融机构可以通过提升服务质量、优化客户服务流程来增强客户黏性。提供个性化的融资方案设计、及时的信息反馈等，都可以在保障合规性的前提下提升客户满意度。

江苏省融资中介费用追缴制度的出台，标志着我国金融市场监管进入了新的阶段。这一政策无疑将对融资中介服务市场产生深远影响，也为金融机构和中介机构提出了更高的合规要求。对于从业机构而言，如何在确保合规的前提下维持业务发展，将是未来一段时间内的重要课题。

从行业发展的角度来看，此次专项行动不仅有助于净化金融中介服务市场的环境，也为行业长远健康发展奠定了基础。随着各项政策的逐步落实与监管力度的持续加大，融资中介服务质量将得到实质提升，企业也将享受到更加公平、透明的金融服务环境。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）