防范金融居间服务合同纠纷的关键策略

随着我国金融市场的发展，金融居间服务逐渐成为连接资金需求方和供给方的重要桥梁。在实务操作中，由于各方利益的交织、信息不对称以及监管政策的变化，金融居间服务合同纠纷频发。这些纠纷不仅影响了行业的健康发展，也给从业机构和个人带来了巨大的经济损失。如何防范金融居间服务合同纠纷成为从业者必须重视的问题。

从合同订立、履行、争议解决等环节入手，结合实务案例和法律规定，深入分析如何有效预防和应对金融居间服务合同中的潜在风险，为行业从业者提供可行的解决方案。

何为金融居间服务合同纠纷？

金融居间服务合同是指居间人受委托人的委托，为其介绍或撮合资金需求方与供给方达成交易的协议。根据《中华人民共和国合同法》第四百二十四条的规定，居间人应当就订立合同的相关事项向委托人如实报告，并且不得故意隐瞒与订立合同有关的重要事实或者提供虚假情况。

在实践中，金融居间服务合同纠纷主要集中在以下方面：

防范金融居间服务合同纠纷的关键策略 图1

1. 佣金支付争议：居间人与委托人因佣金比例、支付方式或时间产生矛盾。

2. 信息不对称引发的争议：由于居间人未尽到如实报告义务，导致委托人遭受损失。

3. 私下交易争议：委托人在受居间人服务后，绕开居间人直接与目标投资人达成交易，引发佣金归属纠纷。

4. 合规性争议：部分金融居间业务涉及监管政策红线，容易因违规操作引发法律风险。

防范金融居间服务合同纠纷的常见风险点

（一）合同订立阶段的风险及应对策略

1. 未明确约定居间事项范围

在实务中，部分合同对居间人提供的服务内容约定模糊，导致后期因服务范围产生争议。未明确是否包括尽职调查、交易撮合、后续跟踪等具体环节。

应对措施：居间人在订立合应详细列明服务范围，并通过补充协议等方式明确双方的权利义务。

2. 佣金比例约定不合理

佣金作为居间人的主要收入来源，其比例直接影响各方的经济利益。若佣金过高或过低，可能导致合同履行过程中出现矛盾。

防范金融居间服务合同纠纷的关键策略 图2

应对措施：建议根据市场行情和交易复杂程度合理确定佣金比例，并在合同中明确支付方式和时间。

3. 未约定保密义务

金融居间服务涉及大量商业秘密和个人隐私信息。若合同未约定保密条款，容易引发信息泄露风险。

应对措施：应在合同中明确双方的保密义务，并设定违约责任，以约束各方行为。

（二）合同履行阶段的风险及应对策略

1. 居间人未尽到勤勉尽责义务

居间人在撮合交易过程中未尽到应有的 diligency（勤勉），导致交易未能达成或委托人遭受损失。

应对措施：居间人应建立健全内控制度，确保在交易各环节中严格履行合同约定的义务。

2. 信息不对称引发的道德风险

由于信息不对称，部分居间人可能故意隐瞒重要信息，误导委托人做出错误决策。在撮合高收益金融产品时，未充分揭示潜在风险。

应对措施：委托人应加强自身信息审核能力，并通过合同约定明确的告知义务。

3. 私下交易争议

一些委托人在接受居间服务后，为了规避支付佣金，可能会绕开居间人直接与目标投资人达成交易。这种行为不仅损害了居间人的利益，也违背了合同约定。

应对措施：在合同中明确禁止私下交易，并设定违约金或其他惩罚性条款。

（三）争议解决阶段的风险及应对策略

1. 未选择合适的争议解决方式

在金融居间服务合同中，若出现争议，常见的解决方式包括协商、调解、仲裁和诉讼。部分合同对争议解决方式约定不明确，导致后期争议处理效率低下。

应对措施：应在合同中明确约定争议解决的方式，并优先选择 arbitration（仲裁）以降低讼累。

2. 证据不足

在实务中，由于缺乏完整保留交易记录和沟通证据，在发生纠纷时往往难以举证。

应对措施：建议双方在合同履行过程中，妥善保存所有相关证据材料，并定期进行归档整理。

规范金融居间服务合同条款的建议

为降低合同纠纷的发生概率，建议在制定金融居间服务合重点注意以下

（一）明确居间事项和服务范围

在合同中详细列明居间人的具体服务内容，并根据实际情况设定服务期限。

（二）合理约定佣金条款

根据市场行情协商确定合理的佣金比例和支付方式。可约定分阶段支付，即在不同交易环节完成时按比例支付佣金。

（三）约定保密义务和信息保护机制

在合同中明确双方的保密义务，并设定违约责任。建立信息保护机制，防止敏感信息泄露。

（四）禁止私下交易条款

明确禁止委托人在合同期限内绕开居间人与目标投资人进行私下交易，并设定相应的违约金或赔偿金额。

（五）设定争议解决方式

在合同中明确约定争议解决的方式和管辖机构，优先选择 arbitration（仲裁）以提高效率。

案例分析：第十二条特别约定的启示

在用户提供的案例中，涉及第十二条特别约定，明确禁止委托人与目标投资人在合同期限内进行私下交易，并设定违约责任。这一条款体现了以下几个关键点：

1. 明确禁止私下交易：通过合同约定将私下交易列为违约行为。

2. 设定违约金和赔偿金额：明确因私下交易导致的损失，居间人有权要求赔偿。

3. 加强合同约束力：通过法律手段保护居间人的合法权益。

这一案例为金融居间服务合同的制定提供了重要参考，也提醒我们在实务中应注重合同条款的严密性和可操作性。

防范金融居间服务合同纠纷是一个系统工程，需要从业机构和个人在合同订立、履行和争议解决等环节中综合施策。通过建立健全内控制度、规范合同条款以及加强法律合规意识，可以有效降低合同纠纷的发生概率，维护各方的合法权益。

对于随着我国金融市场的发展和监管政策的完善，金融居间服务行业将朝着更加规范化和专业化的方向发展。从业者需与时俱进，积极调整经营策略和风险防控措施，以适应市场环境的变化。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）