江苏打击金融中介的措施|金融居间领域专项整治行动

随着金融市场的发展，金融中介行业在服务实体经济、优化资源配置方面发挥了重要作用。部分中介机构出于逐利目的，利用监管漏洞从事违法活动，严重破坏了金融市场秩序。针对这一问题，江苏省政府联合多部门开展了一系列专项整治行动，旨在规范金融居间市场秩序，保护投资者合法权益。

江苏打击金融中介的总体措施

2023年7月，中共江苏省委金融委员会办公室、国家金融监督管理总局江苏监管局等9个部门联合发布《关于开展打击整治不法贷款中介专项行动的通知》（下称《通知》）。此次行动是江苏省针对金融居间市场的一次全面清理，重点打击违法的金融中介行为，保护金融消费者合法权益。

根据《通知》，本次专项整治行动以四类违法金融中介行为为打击重点：

（一）违法营销行为

长期以来，部分金融中介机构通过虚假宣传、夸大收益等方式吸引客户。这些行为不仅误导了投资者，还可能引发金融市场动荡。针对这一问题，江苏省采取了以下措施：

江苏打击金融中介的措施|金融居间领域专项整治行动 图1

1. 加强对金融广告的审查力度；

2. 要求金融机构在开展业务前必须进行充分的风险提示；

3. 对违法营销行为实施顶格处罚。

（二）银行与中介勾结问题

部分银行员工与外部金融中介勾结，通过虚增客户贷款需求、伪造交易背景等手段谋取私利。这种“灰色产业链”不仅损害了金融机构的形象，还增加了金融系统性风险。对此，江苏省采取了以下措施：

1. 加强内部审计和风险管理；

2. 建立从业人员黑名单制度；

3. 严肃查处银行与中介勾结行为。

（三）消费者保护不足问题

金融中介行业的服务质量和收费透明度一直是行业痛点。部分中介机构以“低息贷款”、“快速放贷”为噱头，实际却收取高额费用。对此，江苏省采取了以下措施：

1. 要求金融机构在展业前必须明确收费标准；

2. 建立消费者投诉处理机制；

江苏打击金融中介的措施|金融居间领域专项整治行动 图2

3. 加强金融知识普及教育。

（四）利用技术手段规避监管

随着金融科技的发展，部分中介机构开始利用技术手段规避监管。通过设置“空壳公司”、使用VPN等方式隐藏真实身份。对此，江苏省采取了以下措施：

1. 加强金融机构信息系统建设；

2. 推动建立行业信息共享平台；

3. 开展常态化技术检查。

专项整治行动的亮点与成效

（一）多部门协作机制

本次专项整治行动的一大亮点是建立了“9 X”联合执法机制。由金融监管、公安、司法等多个部门组成工作专班，确保了执法效率和政策执行力。

（二）严打“灰色产业链”

通过查处银行内部人员与中介勾结案件，斩断了违法利益链条。仅2023年上半年，江苏省就查处相关案件超过10起，涉案金额达数亿元。

（三）强化行业自律

专项整治行动推动建立了金融居间行业自律组织——江苏省金融中介行业协会。协会成立以来，已制定并发布了多项行业规范。

与建议

尽管本次专项行动取得了一定成效，但要实现金融市场的长治久安仍需持续努力。为此建议：

1. 加强法律法规建设，推动出台《金融中介管理条例》；

2. 建立全国统一的金融中介信息共享平台；

3. 完善投诉举报机制，鼓励社会监督。

金融中介行业的健康发展是维护金融市场稳定的重要基石。通过本次专项整治行动，江苏省为规范行业秩序、保护消费者权益奠定了基础。随着法律法规和监管机制的不断完善，相信金融居间市场将朝着更加规范、透明的方向发展。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）