融资财务顾问协议注意事项|金融居间服务关键条款解析

在金融市场日益复杂的今天，融资财务顾问协议作为一种重要的金融服务合同，其签订和履行过程中的每一个细节都可能对双方当事人产生重大影响。无论是融资方还是财务顾问机构，都需要对协议内容有清晰的理解，并在实际操作中严格遵守相关法律法规，以保障自身权益。从多个维度详细解析融资财务顾问协议的注意事项，帮助从业者更好地规避风险、控制成本。

何谓融资财务顾问协议

融资财务顾问协议是指金融机构或专业财务顾问机构与企业客户之间签订的，约定顾问方为企业客户提供融资咨询服务，并协助其完成融资目标的法律文件。这种协议通常涉及债务融资、资产证券化、并购融资等多种金融服务内容。

从服务主体来看，融资财务顾问协议主要分为以下几类：

1. 债务融资顾问协议：帮助企业设计债券发行方案，提供发行前后的全流程咨询服务。

融资财务顾问协议注意事项|金融居间服务关键条款解析 图1

2. 资产证券化顾问协议：协助企业将存量资产转化为流动性更强的金融产品。

3. 并购融资顾问协议：为企业并购交易提供融资支持和结构化建议。

需要注意的是，这类协议往往具有较高的专业性和技术性。一方面，顾问方需要具备丰富的行业经验和专业技术能力；企业客户也需要对协议内容有充分的理解，避免因信息不对称导致的纠纷。

融资财务顾问协议注意事项|金融居间服务关键条款解析 图2

融资财务顾问协议的注意事项

1. 合同主体资质审查

在签订协议前，双方必须核实对方的主体资格和专业资质。

融资方需要确认顾问机构是否具备合法的金融业务牌照。

顾问方应要求融资企业提供完整的企业征信报告和财务数据。

2. 服务内容与收费条款

（1）服务范围要具体明确

协议中应详细列明顾问方提供的具体服务内容。

是否包括项目尽职调查？

是否需要协助编制融资文件？

是否涉及后续跟踪服务？

（2）收费标准要公平合理

融资财务顾问的收费方式多种多样，常见的有：

按融资金额一定比例收取服务费；

采用分期付款或成功后支付相结合的方式。

在确定收费标准时，双方需综合考虑市场行情、项目复杂程度等因素，确价机制透明合理。

3. 法律风险防范条款

（1）违约责任的约定

协议中应明确：

若因顾问方过错导致融资失败，其应承担的责任；

融资方未按约定支付费用时的处理方式。

（2）保密条款的设置

由于协议履行过程中会涉及企业大量和商业秘密，双方必须在协议中明确保密义务及违约责任。

明确保密信息的范围；

设定保密期限；

约定保密泄露后的赔偿标准。

4. 争议解决机制

协议中应事先约定争议解决方式，

双方同意通过友好协商解决争议；

若协商不成，则提交约定仲裁机构或向有管辖权的法院提起诉讼。

5. 项目退出与终止条款

（1）协议终止的情形

融资目标已实现；

协议期限届满；

任意一方严重违约导致合同无法继续履行。

（2）终止后的权利义务关系

需明确在协议终止后，双方如何处理未完成事项、费用结算等问题。

6. 其它注意事项

（1）签署前尽职调查

顾问方应对融资项目的法律合规性进行严格审查，确保不参与非法集资等违规活动。

（2）持续信息披露要求

在协议履行过程中，双方应保持信息对称，及时通报重大事项和潜在风险。

常见争议案例分析

1. 服务范围界定不清

些纠纷因协议中关于服务范围的表述模糊而引发。

顾问方未按约定提供基本尽职调查工作；

融资方额外要求超出协议范围的服务。

2. 收费条款争议

在实践中，常出现以下争议：

顾问方收取高额费用但未履行相应服务义务；

融资方拒绝支付约定的中介费用。

3. 保密条款执行困难

由于商业秘密的保护具有较强的专业性和时效性，当发生泄密事件时，如何确定责任归属和计算损失赔偿往往成为争议焦点。

风险防范建议

1. 建立完善的内部合规体系

融资财务顾问机构应制定严格的业务操作规范，确保每项服务都符合行业标准和监管要求。

2. 加强人员培训

定期组织法律合规培训，提升从业人员的风险意识和专业能力。

3. 使用标准化协议模板

建议使用权威部门或行业协会发布的协议范本，并根据具体情况进行必要修改和完善。

4. 及时记录服务过程

通过建立完整的业务档案，妥善保存所有谈判记录、邮件往来等证据材料，以备不时之需。

5. 积极利用法律手段维护权益

当发生争议时，双方应及时寻求专业法律支持，通过合理途径解决问题，避免因处置不当引发更大的损失。

融资财务顾问协议作为金融市场的重要组成部分，在帮助企业获得资金支持的也面临较高的法律风险。通过严格审查合同条款、明确各方权利义务关系，并在实际操作中加强风险管理，可以有效降低协议履行过程中的潜在风险。对于金融机构和企业而言，建立健全的内控制度和法律保障体系尤为重要，这不仅是维护自身权益的需要，也是促进行业健康发展的必然要求。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）