项目融资居间人义务|金融居间服务的核心职责解析

在现代金融市场中，随着中小企业融资需求的日益和资本市场的多元化发展，项目融资居间服务作为一种重要的金融服务模式，逐渐成为连接资金供需双方的重要桥梁。在这类交易活动中，"居间人"作为独立的第三方角色，承担着撮合双方达成交易的关键职责。对项目融资居间人的义务进行全面解析，旨在揭示这一金融活动的核心逻辑和法律边界，为从业机构和个人提供参考。

项目融资居间人？

在理解项目融资居间人义务之前，我们需要先明确"居间人"这一概念的定义和属性。根据《中华人民共和国民法典》第九百五十一条规定，居间合同是居间人为委托人报告订立合同的机会或者提供订立合同的媒介服务，而由委托人支付报酬的合同。在项目融资领域，居间人的身份类似于金融信息中介，其主要职责包括：

1. 寻找潜在的资金需求方和供给方

2. 对双方进行资信调查和风险评估

项目融资居间人义务|金融居间服务的核心职责解析 图1

3. 提供投融资方案的设计和优化建议

4. 协助或促成交易达成

在我国法律框架下，项目融资居间人必须严格区分其与"金融掮客"或非法吸收公众存款等违法行为的界限。本文讨论的居间人是指依法合规开展中介服务的专业机构和个人。

项目融资居间人的核心义务

作为金融居间活动的关键参与方，项目融资居间人肩负着多项重要义务，这些义务既体现了行业规范的要求，也是法律明文规定的基本准则。以下是其核心义务的详细阐述：

1. 信息核实与披露义务

在开展居间服务之前，居间人必须对双方当事人进行严格的背景调查。具体包括：

对资金需求方（如中小微企业）的经营状况、财务数据、信用记录等进行核查

对资金供给方（如合格投资者）的投资资质、风险承受能力进行评估

核实交易标的相关信息，确保其真实性和法律效力

居间人应当充分履行信息披露义务，及时向委托人披露可能影响交易决策的重要信息。包括但不限于：

告知市场风险策变动情况

提供相关方的信用报告和其他背景资料

明示收费标准和服务内容

2. 居间撮合服务义务

项目融资居间人的基础职责是促进资金供需双方达成协议，主要包括下列具体

整合和匹配具有融资需求的企业和意向投资人

协调双方进行洽谈、谈判

拟定交易条款和相关法律文件

协助完成交易流程中的各项手续

在这一过程中，居间人需要保持中立立场，公平对待双方当事人，不得偏向任何一方。这种中立性要求是保证市场公正性的基础。

3. 后续跟踪与风险提示义务

项目融资活动往往具有周期长、不确定性高的特点。居间人还需要履行下列后续义务：

定期跟踪项目进展，评估潜在风险

提醒各方注意履约期限和相关义务

在发现异常情况（如资金挪用、违约等）时及时发出预警

协助处理可能出现的纠纷或争议

这些义务体现了居间人对整个交易过程负责的态度，也是防范金融风险的重要环节。

4. 合规执业与保密义务

在开展居间服务的过程中，以下两项义务必须得到严格遵守：

合规执业：严格遵循国家金融监管政策和行业规范，不得参与或纵容非法融资活动

信息保密：未经当事人许可，不得泄露商业秘密和个人隐私信息

这些规定不仅保护了交易各方的合法权益，也是维持金融市场秩序的重要保障。

项目融资居间人的责任边界

在实务操作中，准确界定居间人责任范围意义重大。以下是几个关键原则：

1. 合同相对性原则

居间人的义务和责任应限定在其与委托人订立的合同范围内。未经明确约定，居间人不对交易之外的第三方承担义务。

2. 过错责任原则

在发生争议或损失时，应当根据各方过错程度来确定居间人的法律责任。如果居间人在勤勉尽责方面存在瑕疵，则可能需要承担相应的赔偿责任；反之，若无过错则不应承担责任。

3. 免责情形

根据法律规定和行业惯例，下列情况下居间人可以免责：

不可抗力因素导致的交易失败

委托人自身提供虚假信息或违约行为

国家政策法规的变化对交易产生影响

如何防范项目融资居间风险？

实践表明，做好风险防控是开展居间服务的前提条件。以下建议可供参考：

1. 完善内部制度建设

建立规范的业务流程和操作标准，确保各项义务得到切实履行。

2. 提高专业能力

加强从业人员培训，提升法律意识和实务操作水平。

3. 加强风险评估机制

对交易标的和参与方进行严格审核，并设置风险预警指标。

4. 完善争议处

建立纠纷应对方案，降低潜在争议对公司声誉的影响。

项目融资居间人义务|金融居间服务的核心职责解析 图2

项目融资居间服务在缓解中小企业融资难方面发挥着不可替代的作用。但这一行业的发展必须建立在规范运作和严格履职的基础之上。从业机构和个人应当深刻理解并切实履行相关义务，在确保合规性的前提下为市场发展贡献力量。

随着金融市场的不断深化和发展，项目融资居间服务必将迎来更广阔的发展空间，也需要从业者不断提高专业素养和服务水平，以适应新的形势要求。如何在创新与合规之间找到平衡点，将成为行业发展的重要课题。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）