融资顾问费刑事风险|金融居间服务中的法律隐患与防范策略

在金融居间服务领域，融资顾问费作为一种重要的收入来源，近年来却频繁引发刑事风险问题。根据中国裁判文书网公开的案例统计，2023年上半年涉及融资顾问费的刑事案件数量较往年同期了近40%。从法律角度解析融资顾问费的概念、常见刑事风险类型及其防范策略。

何为融资顾问费？

融资顾问费是指在企业融资活动中，居间服务方为委托人提供财务咨询、方案设计、渠道对接等服务所收取的报酬。这类费用通常以项目金额的比例计算，具有一次性高、数额大的特点。

在司法实践中，融资顾问费往往成为犯罪分子实施合同诈骗、非法吸收公众存款等犯罪的主要手段之一。在"科技公司集资案"中，犯罪嫌疑人正是通过收取高额融资顾问费的名义，骗取投资者资金用于个人挥霍。

融资顾问费刑事风险的主要表现形式

融资顾问费刑事风险|金融居间服务中的法律隐患与防范策略 图1

1. 以融资顾问费为名实施诈骗

些不法分子打着提供融资服务的旗号，向委托人收取高昂费用后便杳无音信。这类案件中，犯罪分子通常会伪造公司资质、虚构成功案例来骗取信任。

2. 利用融资顾问费掩盖非法吸收公众存款行为

一些居间服务平台以收取融资顾问费为幌子，通过公开宣传、承诺高收益的方式向不特定对象募集资金，符合非法吸收公众存款罪的构成要件。

3. 融资顾问费与违法放贷的关联风险

在部分案件中，融资顾问费与民间借贷中的"砍头息""中介费"等违规收费行为相互交织，容易引发非法高利贷、暴力等问题。

金融居间服务中的刑事风险防范策略

1. 规范业务流程，确保合法合规

居间服务方应严格审查企业和项目的真实性，建立完善的资质审核机制。

对融资顾问费的收取标准和用途进行明确约定，并保留相关收费凭证。

2. 加强法律风险管理

定期开展内部法律培训，提高员工对常见刑事风险的认识。

对重大业务决策进行合规性评估，必要时可聘请专业法律顾问提供意见。

3. 完善客户资信审查机制

融资顾问费刑事风险|金融居间服务中的法律隐患与防范策略 图2

建立健全的客户资质审核标准，从源头上降低风险。

使用"XX智能风控平台"等技术手段对客户信用进行全方位评估。

案例分析：一起典型的融资顾问费纠纷案

2023年，金融居间公司因收取高额融资顾问费引发诉讼纠纷。案件中，该公司与一家中小型制造企业签订了融资服务协议，约定收取项目金额5%的顾问费用。在实际操作过程中，该居间公司并未有效履行合同义务，导致客户融资失败。最终法院判决该公司退还部分融资顾问费并赔偿损失。

此案例提醒我们，即便在合法业务范围内，金融机构也必须严格按照合同约定履行义务，避免因服务不达标引发民事或刑事责任。

融资顾问费作为金融居间服务的重要组成部分，在促进资金流动、优化资源配置方面发挥着积极作用。其固有的刑事风险也不容忽视。对于从业者而言，只有始终坚持合法经营、规范管理，才能在防范风险的实现可持续发展。

随着金融监管力度的不断加强和法律法规的完善，融资顾问费相关业务将朝着更加规范化方向发展。金融机构应当未雨绸缪，建立健全风险管理机制，确保业务开展在法律框架内进行。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）