融资中介追缴规定最新版：金融居间领域的合规与风险防控

随着我国金融市场的发展和完善，融资中介行业在支持企业融资、优化资源配置方面发挥了重要作用。部分融资中介在业务操作中存在违规获利行为，严重影响了金融市场的秩序和健康发展。为了规范行业行为，保护投资者利益，国家相关部门出台了一系列新规，并对存量业务进行全面核查。结合最新政策和行业现状，深入分析融资中介追缴规定的实施背景、主要内容以及未来发展趋势。

融资中介行业的现状与问题

融资中介是指为资金需求方和供给方提供撮合服务的机构或个人，其业务范围涵盖信托、债券、融资租赁等领域。在过去的几年中，随着经济下行压力加大，部分地方融资平台的资金需求激增，一些融资中介利用市场信息不对称的优势，在定融、私募基金、城投债等渠道收取高额顾问费和服务费，甚至通过虚假宣传、利益输送等谋取不当收益。

某知名信托公司曾因向第三方支付“财顾费”而被监管部门重点关注。据知情人士透露，该公司在2019年至2022年间，累计支付了超过5亿元的融资顾问费，部分资金流向了地方政府官员及其关联方。这种行为不仅扰乱了市场秩序，还加剧了金融风险。

最新追缴政策的核心内容

针对上述问题，国家相关监管部门近期发布了《关于规范融资中介收费行为的通知》（以下简称“通知”），明确要求对存量业务进行全面核查，并追缴违规获利资金：

融资中介追缴规定最新版：金融居间领域的合规与风险防控 图1

1. 全面排查范围

通知指出，追缴行动主要针对以下几类业务：定融、私募基金、城投债等融资渠道通过第三方居间费用和不合理价外收费情况。具体包括融资顾问费、服务费、联合租赁费、律师费等形式。

2. 重点核查对象

地方融资平台、信托公司、融资租赁公司以及第三方居间机构是本次排查的重点对象。尤其是对地方政府及其关联方参与的融资业务，将进行全面梳理和核查。

3. 追缴与期限

对于违规收取的费用，通知要求相关机构必须在规定时间内主动清退，并向监管部门提交详细的整改报告。逾期未整改的机构，将被列入行业黑名单，并暂停其开展新业务资格。

典型案例分析

以江苏省为例，近期当地监管部门对多家信托公司和融资租赁公司展开了突击检查。据调查，某上市信托公司在2018年至2021年间，累计向十余家第三方居间机构支付了超过3亿元的顾问费，部分资金流向了地方政府及其关联企业。

针对此案例，监管层采取了一系列措施：一是要求该公司立即停止违规行为，并追缴已收取的不合理费用；二是对相关责任人进行诫勉谈话，并在行业内部通报批评；三是暂停该公司的部分业务资质，以形成警示效应。

国际经验与借鉴

放眼国际市场，在融资中介领域的监管同样严格。美国通过《多德-弗兰克法案》（Do-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act）对华尔街金融机构进行了一系列改革，特别是在中间商收费行为方面建立了严格的监控机制。

我国的融资中介追缴政策在某些方面与国际经验不谋而合，尤其是在加强信息披露和打击利益输送方面。但也需要结合国内实际情况，制定更具可操作性的监管措施。

与行业建议

1. 建立健全制度体系

监管部门应尽快出台配套细则，明确融资中介的收费范围、标准以及追缴程序，确保政策落地执行。建立信息披露机制，要求相关机构定期公开收费明细和资金流向信息。

2. 加强行业自律

行业协会应发挥桥梁作用，组织会员单位签署自律公约，杜绝违规收费行为。对于违反职业道德的机构和个人，要及时向监管部门举报，并建议吊销其从业资格。

3. 提高合规意识

融资中介追缴规定最新版：金融居间领域的合规与风险防控 图2

广大从业人员应加强对最新政策的学习和理解，避免因不知情而误入歧途。企业内部合规部门要建立健全风险防控体系，定期开展自我检查和整改工作。

4. 强化监管协调

由于融资中介业务涉及多个监管部门（如证监会、银保监会等），需要建立高效的协调机制，避免出现监管真空或重复监管问题。

融资中介行业的健康发展是优化金融市场生态的重要一环。随着最新追缴规定的出台和实施，行业将面临新一轮的洗牌。对于合规经营的企业而言，这是一次提升核心竞争力的宝贵机会；而对于心存侥幸者，则是敲响警钟的时候了。只有坚持合法合规、严控风险的机构才能在竞争中立于不败之地。

（全文完）

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）