如何撰写金融居间领域的项目咨询合同：实务指南与条款解析

在金融居间领域，项目咨询合同是连接客户与服务提供者的重要法律文件，其内容和结构直接影响双方的权利义务关系。从实务角度出发，详细阐述如何撰写一份完整、合规的项目咨询合同，并结合行业特点分析关键条款的设计要点。

项目咨询合同的基本框架

1. 定义与承诺

明确双方身份：甲方为委托方（客户），乙方为受托方（金融服务机构）。

约定服务范围：包括但不限于融资规划、投资咨询、风险管理等具体事项。

如何撰写金融居间领域的项目合同：实务指南与条款解析 图1

定义核心术语：如“服务”、“项目方案”等。

2. 服务范围

具体描述服务内容，包括但不限于政策解读、市场分析、风险评估等。

列明交付成果的形式和标准，书面报告、数据分析表格等。

3. 费用与支付

支付标准：按项目标的比例收取费，或按工时计费。

如何撰写金融居间领域的项目合同：实务指南与条款解析 图2

付款安排：明确预付款比例、进度款节点及尾款支付条件。

违约金条款：约定逾期支付的违约责任。

4. 双方的权利与义务

委托方的责任：按时提供真实、完整的信息资料，配合工作。

受托方的承诺：保证服务的专业性和合规性，保守商业秘密。

5. 保密条款

明确保密信息范围：包括但不限于商业机密、财务数据等。

例外情况：如法律强制披露或第三方已公开的信息。

保密期限：即使合同终止，保密义务继续有效一定年限。

6. 违约责任

约定违约行为的界定及相应的赔偿。

明确不可抗力条款，降低双方风险。

7. 争议解决机制

协商优先：鼓励通过友好协商解决争议。

仲裁或诉讼：约定具体的管辖机构和适用法律。

8. 合同期限与终止

合约有效期：通常为项目周期加一定的缓冲期。

终止条件：如一方严重违约，另一方有权单方面终止合同。

合同续签：明确双方意向表达机制。

金融居间服务的特殊考量

1. 合规性审查

确保所有活动符合国家金融监管政策。

审慎处理杠杆率过高的项目，防范系统性风险。

2. 信息披露义务

委托方需确保所提供资料的真实性和准确性，防止因虚假陈述引发法律纠纷。

受托方应妥善保存各类工作底稿，以备监管机构审查。

3. 利益冲突管理

规避同一时期为竞争对手提供相似服务的风险。

设置内部防火墙机制，避免信息泄露。

4. 风险提示与责任分担

项目本质上具有较高不确定性，需明确双方在决策中的角色分工。

设计合理的免责条款，平衡各方利益。

案例分析：某并购项目服务合同

以某上市公司并购案为例，甲公司（委托方）希望获得目标公司评估与整合方案。乙公司（机构）负责提供包括尽职调查、估值建议和整合规划在内的服务。

亮点条款：

第10条：明确保证交易的合法合规性，并约定因违规操作导致的损失由乙公司承担。

第15条：设定严格的保密期限，确保并购信息不外泄。

第20条：建立退出机制，当双方意见分歧较大时可提前终止合作。

撰写注意事项

条款详尽性：避免使用模糊表述，尽量明确具体细节。

公平对等原则：合同内容应体现平等互利，防止显失公平的情况出现。

法律合规性：所有条款必须符合现行法律法规，必要时可请专业律师把关。

项目合同作为金融居间服务的重要组成部分，其质量直接影响项目的成败。撰写合既要注重条款的全面性和严谨性，又要结合实际操作中的具体需求进行合理调整。通过科学的设计和规范的管理，有助于构建和谐稳定的委托关系，实现双方的共赢发展。

本文仅为实务参考，具体合同内容需根据实际情况和专业法律意见量身定制。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）