开展非法金融中介专项整治行动：重塑金融市场秩序

随着我国金融市场的快速发展，金融居间行业也迎来了前所未有的机遇与挑战。在市场快速扩张的一些不法分子以“高收益”“低风险”为诱饵，从事非法金融中介活动，严重扰乱了金融市场秩序，侵害了投资者的合法权益。针对这一乱象，政府于2023年启动了为期一年的非法金融中介专项整治行动，旨在通过一系列有力措施，净化行业环境，维护金融市场稳定。

非法金融中介的现状与危害

非法金融中介，是指未经批准，擅自从事金融业务撮合、资金借贷等金融服务活动的行为。这类机构通常以“民间资本管理公司”、“投资公司”或“科技服务公司”的名义出现，打着“普惠金融”的旗号，实则通过高利贷、套路贷等谋取暴利。其主要特征包括：一是无证经营，未取得金融监管部门的合法资质；二是资金池运作，违规吸收公众存款；三是虚假宣传，利用投资者对高收益的追求实施诈骗。

非法金融中介的危害不容忽视。一方面，这类机构往往通过“信息不对称”赚取暴利，导致融资成本畸高，加重了实体经济特别是中小微企业的负担。一些不法分子通过设立资金池、期限错配等手段，形成了事实上的金融传销模式，最终形成系统性风险隐患。

专项整治行动的主要措施

针对非法金融中介乱象，政府制定并实施了一系列有针对性的监管措施：

开展非法金融中介专项整治行动：重塑金融市场秩序 图1

（一）全面排查，摸清底数

专项整治行动的步是全面摸排。通过对全省范围内疑似金融居间机构的逐一走访调查，重点筛选出未取得合法资质却从事金融服务活动的市场主体。依托大数据技术手段，对相关机构的资金流向、交易数据进行全流程监测，建立“一企一档”的监管档案。

（二）分类处置，精准施策

在摸清底数的基础上，采取了“疏堵结合”的分类处置方式：

开展非法金融中介专项整治行动：重塑金融市场秩序 图2

1. 对于已取得合法资质但存在违规行为的机构，依法予以处罚并限期整改；

2. 对于确有经营需求但无合法资质的企业，引导其申请正规金融牌照或转型为实业投资等其他业务；

3. 对于恶意诈骗、逃废债务的非法机构，则联合司法机关实施刑事打击。

（三）强化监管，建立长效机制

专项整治行动不仅仅是“运动式”的执法活动，更注重构建长效监管机制：

1. 建立金融居间行业准入机制，严把市场入口关；

2. 推动地方金融监管部门与行业协会搭建信息共享平台，实现对从业机构的动态监测；

3. 加强投资者教育，提高公众的风险识别能力。

专项整治行动带来的积极成效

经过一段时间的整治，金融市场秩序得到了明显改善：

1. 非法金融中介数量大幅减少，行业乱象得到有效遏制；

2. 投资者合法权益得到更好保障，投诉举报案件数量显着下降；

3. 正规金融机构的市场份额逐步扩大，行业竞争更加规范有序。

与建议

尽管专项整治行动取得了阶段性成效，但维护金融市场秩序仍是一项长期任务。未来需要重点关注以下几个方面：

（一）加强法律法规建设

建议进一步完善金融监管部门的职责分工，细化行政执法标准，为打击非法金融中介提供更有力的法律依据。

（二）提升监管科技水平

充分利用大数据、人工智能等技术手段，提高对非法金融活动的识别和处置能力。

（三）深化投资者教育

通过多层次的宣传教育活动，帮助公众树立正确的投资理念，增强风险防范意识。

（四）推动行业合规发展

鼓励和支持正规金融机构创新发展，通过提供优质的金融服务，挤压非法中介的生存空间。

开展的非法金融中介专项整治行动，是地方政府维护金融市场秩序的一次成功实践。这一行动不仅净化了地方金融生态，也为其他地区的市场监管工作提供了有益借鉴。在各方共同努力下，我国金融市场必将更加规范、健康地发展，更好地服务实体经济和人民群众的需求。

(字数：约150 字)

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）