金融居间类合同模板：核心条款与法律风险防范

随着金融市场的发展，金融居间服务在企业融资、项目对接等领域扮演着重要角色。这类服务通常涉及撮合双方交易、提供信息咨询等中介活动。在实际操作中，由于金融市场的复杂性和高风险性，金融居间合同的制定显得尤为重要。

从专业角度出发，分融居间类合同的核心条款设计，并结合真实案例探讨如何通过合理规避法律风险，确保交易安全。作为从业者，我们需要在合法合规的基础上，最大限度地保障各方权益。

金融居间服务的基本定义与范围

明确的是，金融居间是指为融资方和投资方提供撮合服务的专业机构或个人。服务内容包括但不限于：

1. 信息匹配：通过大数据分析，将合适的融资需求与潜在投资者进行匹配；

金融居间类合同模板：核心条款与法律风险防范 图1

2. 尽职调查：对融资项目的合法性、财务状况进行深入调查，并向客户出具专业意见；

3. 交易安排：协助双方完成协议签署、资金划付等流程。

这类服务的典型特征是不直接参与资金往来，而是通过专业技能为双方提供信息和渠道支持。常见形式包括网络借贷平台、私募基金推荐平台以及企业融资顾问服务等。

金融居间合同的基本结构

一份完整的金融居间合同应当涵盖以下核心

（一）双方基本信息

甲方（居间方）：应载明公司名称或个人姓名，等；

乙方（委托人）：包括融资方或投资方的详细信息；

丙方（若有）：如涉及多方交易，需明确各方权责。

（二）服务范围与方式

1. 明确居间方提供的具体服务内容，

融资项目对接；

投资人筛选与匹配；

项目尽职调查；

合同条款设计与谈判支持等。

2. 约定服务交付标准及时间表。

（三）费用收取方式

佣金比例：常见按融资金额的一定比例收取，或根据服务阶段分段收费；

付款时间节点：成功撮合后的一定期限内支付；

费用退还机制：如因居间方过失导致交易失败，应明确是否需要退还已收取费用。

（四）保密条款

1. 明确双方对商业秘密的保密义务：

居间方不得将委托人的商业信息泄露给无关第三方；

委托人应对居间方提供的专业分析及建议予以保密。

2. 保密期限：通常应约定在合同终止后的一定时期内仍然有效。

（五）知识产权条款

对于居间过程中产生的研究报告、尽职调查报告等智力成果，需明确其所有权归属：

一般情况下，归居间方所有；

经特别授权后，委托人可使用相关内容。

（六）违约责任与争议解决

1. 常见违约情形：

委托人未按期支付佣金；

居间方因过失导致交易失败或信息泄露；

任何一方违反保密义务等。

2. 争议解决方式：协商不成时，可选择诉讼或仲裁。

金融居间类合同模板：核心条款与法律风险防范 图2

金融居间合同的注意事项

（一）合法性审查

确保合同内容不违反国家金融监管政策；

避免涉及非法集资、洗钱等违法行为。

（二）风险控制措施

1. 尽职调查：对融资项目的真实性进行严格审核，避免参与虚构交易或假标项目；

2. 信息披露：要求委托方提供完整真实的资料，并在合同中明确虚假陈述的法律后果；

3. 风险提示义务：向客户充分揭示投融存在的各类风险。

（三）细节约定

对于重大项目，建议邀请专业律师参与合同起或审核；

约定定期沟通机制，确保交易进展透明可控；

设立应急处置措施，预防突发事件对交易造成影响。

如何选择合适的合同模板

由于金融市场的复杂性，建议从业者根据具体业务需求选择合适的合同模板，并进行必要的调整和补充。以下几点可供参考：

1. 参考行业标准：关注行业协会发布的示范合同文本；

2. 结合法律法规：及时跟进最新的监管政策要求；

3. 咨询专业机构：在必要时寻求律师事务所的专业意见。

金融居间服务作为连接投融资双方的桥梁，既承担着促进资本流动的重要使命，也需要在法律合规方面严格把关。一份完善合理的合同模板不仅能降低交易风险，更能为各方后续奠定良好基础。从业者应当本着审慎专业的态度，在合法合规的前提下开展业务活动，共同维护金融市场秩序。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）