党员收取融介费的法律风险与纪律处分

随着金融市场的发展，融介业务逐渐成为企业获取资金的重要渠道之一。在这一过程中，一些员因职务或行业特性，可能会接触到各类融介服务。作为中国的一员，党员在参与金融居间活动时必须严格遵守党纪国法，不能逾越法律和道德底线。详细探讨党员收取融介费的法律风险与纪律处分问题。

金融居间业务的现状与特点

当前，我国金融市场中的融介服务涵盖了多个领域，包括企业借贷、私募基金、供应链金融等。这类业务通过专业的中介机构或平台，连接资金需求方和供给方，帮助双方达成融资协议并收取一定的中介费用。

在实际操作中，融介业务具有以下特点：

1. 高收益性：由于直接参与资金的调配，中介方可以通过撮合交易获得较高的佣金收入。

党员收取融介费的法律风险与纪律处分 图1

2. 专业性强：金融居间服务需要从业者具备丰富的行业经验和专业知识，能够准确评估项目风险并设计合理的 financing 方案。

3. 信息敏感：在业务开展过程中，经常会接触到企业的商业机密和财务数据，这对从业人员的保密意识提出了较求。

在这一领域，一些人可能会利用职务之便或信息优势，从事违规违法活动。特别是党内人员若涉及此类行为，则会受到更严格的审视和法律追究。

党员收取融介费的主要风险

作为员，参与融介服务必须严格遵守《中国纪律处分条例》等相关规定。在实际工作中，党员如果出现以下几种行为，将会面临严重的法律后果：

1. 利用职务之便谋取私利

一些党员可能利用其在党政机关或国有企事业单位的职务便利，为特定企业或个人提供融介服务，并收取高额费用。这种行为不仅违反了《中国纪律处分条例》中的廉洁自律规定（如百零一条），还可能导致国家利益受损。

2. 违反回避制度

根据相关规定，党员及其近亲属不得参与可能与公共利益发生冲突的商业活动。如果党员在任职期间直接或间接参与融介服务，并从中获利，则涉嫌违反《中国纪律处分条例》第八十七条关于“不如实报告个人有关事项”的规定。

3. 涉及违法金融活动

个别党员可能参与非法集资、高利贷等违法金融活动。这些行为不仅会破坏金融市场秩序，还可能导致社会资金链断裂甚至引发系统性风险。根据《中华人民共和国刑法》，参与非法吸收公众存款或集资诈骗的个人最高可判处十年以上有期徒刑。

4. 信息披露不完整

在融介活动中，如果党员及其关联方未按规定披露其与交易双方的关系或利益往来，则可能构成欺诈行为。这种行为不仅违反了《中华人民共和国证券法》，还可能导致投资者遭受损失。

违反规定的法律后果

对于触犯上述行为的党员来说，将会面临多方面的法律责任和纪律处分：

党员收取融介费的法律风险与纪律处分 图2

1. 纪律处分

根据《中国纪律处分条例》的相关规定，党员在融介活动中收取费用的，视情节轻重可能受到以下处分：

警告或严重警告：初次违规且情节较轻者。

撤销党内职务或留党察看：违法行为对党和国家利益造成一定损害者。

开除党籍：情节恶劣、后果严重或拒不改正者。

2. 刑事责任

如果党员的行为构成犯罪，司法机关将依法予以追究：

贿赂类犯罪：如涉嫌受贿罪、职务侵占罪等。

破坏金融管理秩序犯罪：如非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等。

滥用职权罪或玩忽职守罪：如果党员因失职导致公共利益受损，则可能面临上述罪名的指控。

3. 经济处罚

除了党纪处分和刑事责任外，违规党员还可能被责令退赔违法所得，并承担相应的民事赔偿责任。在一些集体案件中，涉案人员还需共同退还非法获利。

加强党内监督与教育

为了防范党员参与融介活动带来的风险，党组织应采取以下措施：

1. 完善制度建设：建立健全党员干部参与经济活动的申报和审批机制，确保其行为透明合规。

2. 强化廉洁教育：通过警示教育和专题培训，提高党员干部对金融居间业务风险的认识。

3. 严格监督问责：加大对党员干部在经济领域行为的监督力度，并对违规问题“零容忍”。

典型案例分析

为了更好地理解党员参与融介活动的风险，我们可以通过几个典型案例进行分析：

案例一：国企高管收受中介费

属国有企业副总工程师张，在任职期间利用职务便利，为其管辖公司提供融介服务，并收取好处费20余万元。张因违反廉洁纪律被给予开除党籍处分，并被移送司法机关处理。

案例二：银行员工参与非法集资

国有银行支行行长李，伙同社会人员成立小额贷款公司，并以高息为诱饵吸收公众存款，从中收取中介费。案发后，李因涉嫌非法吸收公众存款罪被追究刑事责任。

这些案例充分说明了党员在从事融介活动时面临的法律风险，也警示广大党员干部必须时刻保持清醒头脑，守住纪律底线。

随着金融市场的发展和监管政策的完善，对党员金融行为的要求也将更加严格。党组织有必要通过制度创技术手段强化监督，确保党员干部能够在合规的前提下开展经济活动。党员干部自身也需要不断加强学，提高法律意识和风险防范能力，做到“慎独”、“慎微”。

在当前金融市场快速发展的背景下，党员必须时刻牢记自己的身份和责任，严格遵守党纪国法。只有这样，才能在经济社会发展中发挥先锋模范作用，为实现全面建设社会主义现代化国家的目标贡献力量。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）