香港采购诈骗防范与风险控制策略研究

随着香港特区政府推出多项人才入境计划，吸引了大量内地及海外人才到港发展。在享受职业发展机遇的一些新到港人士却因疏忽或对当地环境不熟悉而成为诈骗分子的 targets。根据香港警务处统计数据显示，过去一年香港共接获4,480宗诈骗案件，同比上升1%，其中针对新来港人才的骗局尤为突出。结合招标、展会及商业机会领域内的专业视角，深入分析香港采购诈骗的主要类型、风险防范策略及相关解决方案。

香港采购诈骗的主要类型与典型案例

在商机、招标及展会等领域，采购环节往往涉及大额资金流动和复杂的合作关系，这也为诈骗分子提供了可乘之机。根据香港人才服务办公室的研讨会内容，当前针对新到港人士的主要诈骗陷阱包括以下三种：

1. 高/优才身份投资骗局：骗徒利用受害人对“高才计划”或“优才计划”的重视程度较高这一特点，伪装成政府工作人员或授权机构，以“加速审批流程”或“提供内部优惠”为由，诱导受害人支付“服务费”或“手续费”。

2. 换汇和支票入账骗局：在商业招标及采购活动中，骗子通常会伪造招商信息或合作意向书，要求受害人将资金转入指定账户，或以高息为诱饵进行非法集资活动。

香港采购诈骗防范与风险控制策略研究 图1

3. 地产“二房东”房租诈骗：展会、商业论坛等活动 often require temporary office or event space，导致一些新到港人士通过中介寻找短期租赁场地。骗子会以虚假的“二房东”身份出租不存在的场地，或提前收取高额押金后消失无踪。

典型 cases 包括：

张三在某人才招聘上看到一则关于“高才计划加速审批”的信息，支付了5万元人民币服务费后发现被骗；

李四通过中介平台寻找展会展位，在支付定金后发现预定展位已被取消。

当前香港采购诈骗的风险形势分析

随着香港招商引才政策的持续深化，越来越多的新到港人士涌入职场参加各类商业活动。由于对当地法律法规和商业环境不熟悉，他们往往成为骗子的目标。

1. 信息不对称风险：许多受害人轻信网络或社交媒体上发布的“政府授权机构”信息，在未核实真伪的情况下贸然支付资金。

2. 法律认知不足：香港与内地的法律制度存在差异，部分人在遇到骗局后难以有效维护自身权益。

3. 监管与防范机制待完善：尽管香港警方已加强对诈骗案件的打击力度，但针对特定领域（如人才引进）的针对性防范措施仍显不足。

反采购诈骗的综合应对策略

针对上述风险，需在政府、企业和社会各界共同努力下，构建多层次的风险防控体系。

1. 加强信息审核与甄别机制

政府部门应建立统一的人才引进服务平台，并对所有涉及“高才计划”或“优才计划”的第三方机构进行资质认证和信息公开。

企业需在招标、采购等环节严格核实合作方的身份及资质，避免轻信非渠道的信息。

2. 借助技术手段提升防范能力

香港采购诈骗防范与风险控制策略研究 图2

利用大数据分析技术对异常交易行为进行实时监控，建立风险预警系统。

推广使用区块链技术进行资金流转追踪，确保交易透明可追溯。

3. 强化宣传教育与培训

针对新到港人才开展专门的防诈骗培训课程，普及香港本地法律法规和商业伦理知识。

在展会、招标等商业活动中设置官方咨询台，提供核实信息真伪的服务渠道。

4. 完善法律制度与执法协作

制定针对人才引进领域诈骗行为的专项法规，明确违法主体责任。

加强跨区域执法合作，打击利用香港作为中转站进行跨国诈骗的行为。

随着粤港澳大湾区建设的推进，香港作为国际金融中心和人才聚集地将承担更重要的角色。在享受发展机遇的我们也必须时刻警惕潜在的风险挑战。通过完善制度建设、创新技术手段和加强社会宣传，我们有信心构建一个更加安全、可信赖的商业环境，为香港的繁荣稳定保驾护航。还需在打击诈骗犯罪方面进行更多探索与实践，共同守护来之不易的职业发展机会和商业合作机遇。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）