项目管理制度缺失|融资领域法律风险与规避路径

在当代项目融资活动中，项目的成功实施不仅依赖于充裕的资金支持和科学的规划，更需要完善的项目管理制度作为保障。在实际操作中，许多项目方由于对项目管理制度的重要性认识不足，往往导致在项目实施过程中出现各种违规问题，最终承受相应的法律责任和经济损失。从法律合规角度出发，详细阐述未建立项目管理制度可能违反的相关法律法规规定，并探讨具体的规避路径。

未建立项目管理制度的法律风险

1. 违反《中华人民共和国合同法》

在融资实践中，项目方与投资人或金融机构签订的融资协议中通常会约定项目管理的具体要求。若项目方未建立相应的管理制度，在履行合可能出现资金使用不规范、项目进度滞后等问题，构成违约行为。根据《合同法》第六十条，合同双方应全面履行义务，未尽到管理责任的一方需承担相应的法律责任。

2. 违反《中华人民共和国建筑法》

项目管理制度缺失|融资领域法律风险与规避路径 图1

对于涉及工程建设的项目融资，若未建立完善的项目管理制度，可能导致工程质量和施工安全无法得到有效控制。根据《建筑法》第七条、第三十条的规定，建设单位和施工单位都负有明确的质量安全管理责任。如果因管理缺失导致工程事故，相关主体将面临行政处罚甚至刑事追究。

3. 违反《招标投标法》

在需要进行公开招投标的项目中，未建立相应的管理制度可能导致招标程序不规范、评标标准不明确等问题。根据《招标投标法》第十五条，招标人应按照法律规定和实际情况制定招标文件，并严格按照程序组织招标活动。管理缺失可能引发行为和利益输送问题。

4. 违反《项目融资相关指引》

中国人民银行等监管部门发布的《项目融资业务指引》明确规定了项目融资的管理要求。未建立项目管理制度的行为，可能导致资金使用效率低下、风险防控不足等问题，违反监管规定。

项目管理制度缺失的主要表现形式

1. 组织架构不健全

部分项目方虽然设有管理机构，但职责划分不明确，缺乏有效的沟通协调机制。特别是在跨部门中，常常出现推诿扯皮现象，影响整体工作效率。

2. 制度体系不完备

未制定或未严格执行项目管理制度，导致各项工作处于无序状态。具体表现为：未建立项目决策机制、未制定风险应急预案、未明确权责分配等。

3. 执行监督不到位

即使制定了相关制度，也往往流于形式，缺乏有效的执行监督环节。管理人员既不抽查落实情况，又不对违反规定的行为主体进行追责，导致制度成为一纸空文。

构建完善的项目管理制度体系

1. 明确管理职责

——设立专门的项目管理部门，配备专业人员

——制定清晰的岗位职责说明书

——建立部门间横向协作机制

2. 制定科学合理的管理制度

——建立健全资金使用监管制度

——完善项目进度控制办法

——制定风险预警和应对预案

项目管理制度缺失|融资领域法律风险与规避路径 图2

——建立信息公开与披露机制

3. 强化执行监督

——定期开展内部审计工作

——建立绩效考核评估体系

——完善责任追究制度

——加强外部专业机构的引入

法律合规视角下的管理建议

1. 建立规范的决策机制

项目重要事项的决策应遵循民主集中制原则，确保决策过程留痕可查。

2. 加强合同履行管理

严格按照融资协议约定的内容执行，及时向投资人披露相关信息。

3. 完善风险防控体系

建立多层次风险管理架构，包括：

——信用风险管理：控制资金使用方向，防范资金挪用

——市场风险管理：评估外部环境变化对项目的影响

——操作风险管理：规范内部操作流程，防范人为失误

4. 健全预警与应对机制

针对可能出现的各类问题，预先制定应急预案，并定期进行演练。

5. 加强信息披露

严格按照监管要求和合同约定，及时准确地向相关方披露项目进展情况。

典型违法案例分析

2018年BOT项目因管理不善导致工期严重滞后，最终被法院认定构成违约。该项目公司未建立有效的项目管理制度，施工进度长期无法达到协议约定标准，导致投资人遭受重大损失。法院判决该公司不仅要承担民事赔偿责任，相关责任人还被追究了刑事责任。

完善的项目管理制度是确保融资活动顺利实施的重要保障。在当前复杂的法律环境下，项目方更应提高合规意识，建立健全各项管理制度，并严格按照法律要求执行落实。通过构建科学规范的管理体系，可以有效防范法律风险，保障项目的顺利推进。

在新《民法典》和《企业投资项目核准和备案管理条例》等法律法规的框架下，项目融资活动将面临更加严格的监管要求。项目方需未雨绸缪，建立健全各项管理制度，确保在法律合规的前提下开展融资活动，实现项目目标的圆满达成。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）