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国际贸易融资风险防控策略_时下热点_投融资讯_巨中成融资 时下热点 149 风险,防控,贸易,策略 (一)严格审查企业的资信水平、经营管理能力和财务状况,严把客户准入关。银行给予企业贸易融资授信,不仅看重企业的担保和押品,更应看重企业的综合经营能力,尤其是评估企业应对风险能力。这是银行授信的重要依据。 一是企业要具备稳定的

国际贸易融资风险防控策略

回忆不淡 2021-03-01 14:08
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  (一)严格审查企业的资信水平、经营管理能力和财务状况,严把客户准入关。银行给予企业贸易融资授信,不仅看重企业的担保和押品,更应看重企业的综合经营能力,尤其是评估企业应对风险能力。这是银行授信的重要依据。


  一是企业要具备稳定的贸易渠道。良好的进出口企业要有相对稳定的贸易渠道。银行在准入客户时要做到三个“了解”,即了解客户及其交易对手、了解客户的交易、了解客户的融资用途,以实现风险控制前移。具体讲,要充分利用海关、税务、外管局、征信系统等信息平台,掌握企业的贸易记录、交易对手和银行借贷合同的履行情况;要深入企业实地考察,了解上下游企业贸易往来情况,出口项下关注订单生产能力和按质供货情况、进口项下关注库存、生产周期、按时付款情况;对于大额授信、重要交易还可以通过第三方调查咨询机构,了解境外交易对手资信情况。

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  二是企业要具备应对市场风险的能力。要关注企业对市场风险的偏好程度,分析企业对自身经营方式、产品流通特性、行业发展趋势、市场价格走势等是否有清晰的认识和判断;要考察企业在复杂的经营环境下,应对汇率波动、原材料和产成品价格涨跌、收汇期延长等贸易风险的措施和手段,并评估其有效性。企业应对市场风险的能力越强,银行的授信风险就越低。因此在采取相应风险缓释措施的基础上,评估企业自身抵御风险的能力,应成为银行授信评价的一个重要环节。


  三是企业要具备较好的短期偿债能力。对客户偿债能力的判断不应局限于企业过去经营的基本面分析,更应侧重当期和未来走势。要充分掌握企业资金周转速度、订单增减、应收账款、存货周期、货物进销周期、产品市场价格等关系到企业支付能力和现金流还贷能力的经营指标变化情况。对于大量资金被其集团或其自身多元化投资盲目扩张占用,大量依赖内外部关联方、第三方保证或异地抵押获取银行授信的,应严格其准入门槛。


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