四川省小额融资公司行业评级办法：如何进行评级？

为加强四川省小额融资公司行业评级工作，规范评级程序，提高评级质量，根据《中国银监会关于加强小额融资公司行业评级监管有关事项的通知》（银监发〔2016〕10号）和《四川省小额融资公司行业评级管理办法（试行）》等规定，制定本办法。本办法旨在指导小额融资公司行业评级工作，提高评级科学性、公正性和透明度，促进小额融资公司健康发展。

评级机构及职责

1. 评级机构

四川省小额融资公司行业评级工作由四川省金融工作局负责指导和管理，成立四川省小额融资公司行业评级专家委员会，负责制定和调整评级方案，审查评级结果，对评级机构进行监管。

2. 职责分工

（1）四川省小额融资公司行业评级专家委员会：负责制定和调整评级方案，审查评级结果，对评级机构进行监管。

（2）评级机构：负责对小额融资公司进行评级，提供相关咨询服务。

评级程序

1. 申请评级

小额融资公司应在规定期限内向四川省金融工作局提交《四川省小额融资公司行业评级申请表》，并提供相关材料。

2. 审核材料

四川省金融工作局对提交的申请材料进行审核，对申请机构的基本情况、财务状况、经营管理状况等方面进行审查。

3. 评级方案制定

根据审核结果，四川省金融工作局制定符合小额融资公司行业特点的评级方案，并征求专家意见。

4. 评级结果审查

四川省金融工作局对制定的评级方案进行审查，确保评级结果公正、公平、透明。

5. 公布评级结果

四川省金融工作局应在规定期限内公布评级结果，并为小额融资公司提供相关金融服务。

评级结果的运用

1. 评级结果运用

（1）用于小额融资公司申请贷款、发行债券等融资产品的资质认证。

（2）用于投资者对小额融资公司的投资决策。

（3）用于小额融资公司管理和监督部门对小额融资公司的监管。

2. 缓期使用

已公布但尚未使用的评级结果，在下一年度可用。

四川省小额融资公司行业评级办法：如何进行评级？

罚则与制裁

四川省小额融资公司行业评级办法：如何进行评级？

1. 违反本办法规定，有下列行为之一的，由四川省金融工作局责令改正，给予警告，并处以3万元以下罚款：

（1）未按照本办法规定申请评级；

（2）提供虚假材料申请评级；

（3）未在规定期限内公布评级结果。

2. 违反本办法规定，有下列行为之一的，由四川省金融工作局责令改正，给予警告，并处以3万元以上10万元以下罚款：

（1）擅自变更或者增减评级方案；

（2）未按照本办法规定审查评级结果；

（3）未按照本办法规定公布评级结果。

附则

本办法自发布之日起施行。

四川省金融工作局

2019年8月28日

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）