关于投融资性账户不得开展非法集资和地下信的若干规定

随着我国经济的快速发展，企业对于资金的需求日益，而融资渠道的多样性也日益显现。在这个过程中，一些不法分子利用投融资性账户进行非法集资和地下信的行为也日益增多，这严重影响了社会经济秩序和人民群众的切身利益。为了加强对投融资性账户的管理，保障资金安全，根据《中华人民共和国金融法》、《中华人民共和国治安管理处罚法》等相关法律法规，现就投融资性账户不得开展非法集资和地下信的若干规定如下：

投融资性账户的定义和范围

（一）投融资性账户的定义

投融资性账户是指企业为了进行生产经营活动，从金融机构获得的用于投资和经营活动的资金账户。这类账户主要用于企业自身的生产经营活动，包括设备购置、技术研发、产品生产等。

（二）投融资性账户的范围

1. 企业基本账户。企业基本账户是企业在中国人民银行开设的银行基本存款账户，包括企业基本存款账户、临时存款账户、预算外存款账户等。

2. 企业专项账户。企业专项账户是企业为了进行特定生产经营活动而开设的银行账户，包括生产性账户、研究开发账户、验资账户等。

3. 企业临时账户。企业临时账户是企业为了进行一次性、临时性生产经营活动而开设的银行账户，包括临时存款账户、临时投资账户等。

投融资性账户不得开展非法集资和地下信的若干规定

（一）禁止在投融资性账户中开展非法集资

1. 任何单位、个人不得在投融资性账户中进行非法集资，不得将投融资性账户用于吸收公众存款。

2. 金融机构不得在投融资性账户中进行非法集资，不得将投融资性账户用于向公众吸收存款。

3. 企业应当遵守法律法规，不得通过投融资性账户进行非法集资，不得将投融资性账户用于非法吸收公众存款。

（二）禁止在投融资性账户中开展地下信

1. 任何单位、个人不得在投融资性账户中进行地下信，不得将投融资性账户用于进行地下交易。

2. 金融机构不得在投融资性账户中进行地下信，不得将投融资性账户用于向地下交易提供资金。

3. 企业应当遵守法律法规，不得通过投融资性账户进行地下信，不得将投融资性账户用于进行地下交易。

投融资性账户管理的监管措施

（一）金融机构的监管责任

1. 金融机构应当加强对投融资性账户的管理，确保账户的合规使用。

2. 金融机构应当建立健全投融资性账户的审核、监督、检查制度，及时发现和处理异常情况。

3. 金融机构应当加强对投融资性账户的风险控制，防范账户被用于非法集资和地下信的风险。

（二）政府的监管责任

1. 政府部门应当加强对投融资性账户的监管，确保账户的合规使用。

2. 政府部门应当对金融机构的投融资性账户管理情况进行监督和检查，确保账户管理的合规性。

3. 政府部门应当加强对非法集资和地下信的打击力度，维护社会经济秩序。

关于投融资性账户不得开展非法集资和地下信的若干规定 图1

法律责任与纠纷处理

（一）法律责任

1. 对于违反本规定的单位、个人，由相关部门依法予以处罚，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

2. 对于金融机构，由监管部门依法予以处罚，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

（二）纠纷处理

1. 对于投融资性账户管理方面的纠纷，可以通过协商、调解、仲裁等方式解决。

2. 对于非法集资和地下信方面的纠纷，由相关部门依法予以处理。

对于投融资性账户，应当严格遵循法律法规的规定，不得开展非法集资和地下信的行为。金融机构和政府部门也应当加强对投融资性账户的管理，防范风险，保障资金安全，维护社会经济秩序。只有这样，才能确保我国经济的持续健康发展。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）