非法吸收公众存款与集资诈骗的区别及防范措施

集资诈骗与非法吸收公众存款是两种常见的金融犯罪行为，它们都涉及资金的筹集和运用，但它们的本质和法律规定有所不同。

集资诈骗的定义及特点

集资诈骗是指以非法占有为目的，采用欺诈手段，通过借贷、典当、承包、合伙、租赁、购销、招商引资、招收消费者等手段，向不特定社会公众筹集资金的行为。其基本特点如下：

1. 非法占有为目的。集资诈骗行为的目的在于非法占有他人财物，而非合法地使用或获取他人财物。

2. 欺诈手段。集资诈骗行为通常采用欺诈手段，如虚构项目、承诺高额回报、夸大风险等，以诱使社会公众投资。

3. 面向不特定社会公众。集资诈骗行为针对不特定社会公众进行筹集资金，而非特定的一部人。

非法吸收公众存款的定义及特点

非法吸收公众存款是指未经国家金融监管部门批准，以借贷、典当、承包、合伙、租赁、购销、招商引资、招收消费者等手段，向社会公众筹集资金的行为。其基本特点如下：

1. 未经国家金融监管部门批准。非法吸收公众存款行为需要符合国家金融监管部门的法律法规要求，未获得批准就进行筹集资金的行为属于非法行为。

2. 向社会公众筹集资金。非法吸收公众存款行为面向社会公众，而非特定的一部人。

非法吸收公众存款与集资诈骗的区别及防范措施 图2

3. 非以合法占有为目的。非法吸收公众存款行为的目的在于筹集资金，而非非法占有他人财物。

集资诈骗与非法吸收公众存款的区别

1. 目的方面：集资诈骗行为以非法占有为目的，而非法吸收公众存款行为的目的在于筹集资金。

2. 法律规定方面：根据《中华人民共和国刑法》百七十六条规定，集资诈骗罪是违法占有为目的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五百万元以下罚金；情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处五万元以上五百万元以下罚金。而非法吸收公众存款罪是违法吸收公众存款，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处五万元以上二百万元以下罚金。

3. 犯罪对象方面：集资诈骗行为针对不特定社会公众，而非法吸收公众存款行为面向社会公众或者不特定的一部人。

4. 欺诈手段方面：两种行为均可能采用欺诈手段，但具体手段可能有所不同。

集资诈骗与非法吸收公众存款在目的、法律规定、犯罪对象和欺诈手段等方面均存在本质区别。对于投资者而言，要防范这两种犯罪行为，应从增强防范意识、了解法律法规、谨慎投资等方面入手，避免盲目投资，确保自身财产不受损失。有关部门也应加强对这两种行为的打击力度，维护金融市场的稳定和健康发展。

非法吸收公众存款与集资诈骗的区别及防范措施图1

随着我国经济的快速发展，金融业务日益枚举，非法吸收公众存款与集资诈骗案件也层出不穷。这两种行为都涉及到公众的财产，严重损害了公众利益，给国家金全带来极大的隐患。为了有效防范和打击非法吸收公众存款与集资诈骗犯罪，我们必须深入理解这两种行为的特点，明确它们之间的区别，并采取有效的防范措施。

非法吸收公众存款与集资诈骗的区别

1. 目的不同

非法吸收公众存款的目的在于获取资金，用于合法的经营活动或者还本付息。而集资诈骗则是为了非法占有他人的财产，通常具有非法占有他人财产的目的，且行为人具有非法占有他人财产的主观意图。

2. 合法性不同

非法吸收公众存款在取得相关金融许可证件后，是合法的吸收公众存款行为。而集资诈骗则没有经过任何合法程序，其行为属于非法行为。

3. 形式不同

非法吸收公众存款通常采用金融机构、公司、个人等合法形式，具有一定的隐蔽性。而集资诈骗则通常采用非法集资、非法集资筹备、非法集资协助等名义，通过诱惑、承诺等手段欺骗公众。

4. 影响范围不同

非法吸收公众存款主要影响范围是吸存人及金融机构，其影响范围相对较小。而集资诈骗则可能涉及广泛的群体，甚至影响国家金全，其影响范围较大。

防范措施

1. 加强法律法规建设

对于非法吸收公众存款与集资诈骗犯罪，必须加强法律法规建设，明确其法律地位，完善相关法律法规，以法律手段来规范和打击这两种行为。

2. 加强金融监管

金融监管部门要加强对金融机构的监管，确保金融机构合规经营，防止非法吸收公众存款与集资诈骗行为的发生。

3. 建立健全风险预警机制

建立健全风险预警机制，加强对非法吸收公众存款与集资诈骗的监测和预警，及时发现和查处犯罪行为。

4. 加强宣传教育

加强公众对非法吸收公众存款与集资诈骗的认识，提高公众的防范意识，防止上当受骗。

5. 建立多元化纠纷解决机制

建立多元化纠纷解决机制，包括人民调解、仲裁、诉讼等多种方式，为受害者提供多种维权途径，维护公众利益。

非法吸收公众存款与集资诈骗是严重影响公众利益的犯罪行为，我们必须通过加强法律法规建设、金融监管、风险预警机制、宣传教育以及建立多元化纠纷解决机制等措施，有效防范和打击这两种行为，维护国家金全，保障公众利益。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）