打击非法金融中介|监管与治理|行业规范

打击非法金融中介？

随着我国金融市场的发展和金融产品的日益丰富，金融居间服务行业也迎来了快速发展的机遇。与此一些不法分子利用监管漏洞和公众对金融服务的需求，以虚假宣传、高额收益为诱饵，大肆从事非法金融中介活动。这些行为不仅扰乱了正常的金融市场秩序，还严重侵害了广大消费者的合法权益。

非法金融中介是指未经国家相关金融监管部门批准，擅自从事金融居间服务或与金融业务直接相关的中介活动。其主要形式包括但不限于以下几种：一是以“低门槛、高收益”为噱头，诱骗投资者参与非法集资；二是以“代理投资”“内部消息炒股”等名义，收取高额手续费并承诺保本保收益；三是利用虚假征信记录或虚构贷款资质，骗取借款人信任后收取包装费。

在这样的区域性经济中心城市，打击非法金融中介已成为维护地方金融市场稳定的一项重要工作。2023年以来，金融监管部门联合、法院等多部门，开展了多次专项行动，对一批典型非法金融中介案件进行了查处和曝光。

打击非法金融中介的必要性与措施

打击非法金融中介|监管与治理|行业规范 图1

监管框架的完善

在打击非法金融中介方面采取了一系列创新举措。地方政府成立了统一的资金流向监测平台，通过大数据技术实现资金流动的全流程监控。这一平台能够及时发现并预警疑似非法金融活动，并为后续调查提供技术支持。

金融监管部门出台了一系列政策文件，明确了金融居间机构的准入门槛和业务范围。对于未取得合法资质但从事金融居间服务的企业，一律依法予以取缔。要求金融机构在与中介时必须进行严格的资质审查，避免因疏忽导致风险外溢。

强化执法打击力度

警方成功侦破多起非法金融中介案件。团伙以“低利率公积金信用贷”为名，诱骗借款人支付高额包装费后卷款跑路。这类案件的查处不仅维护了受害者合法权益，也为后续类似案件的侦办积累了经验。

在执法过程中，特别注重与金融机构的。通过建立信息共享机制，警方能够及时获取非法中介活动的相关线索，并迅速展开调查。法院系统也开辟了绿色，对非法金融中介相关诉讼案件实行快立快审，确保受害人权益得到快速恢复。

行业自律与宣传

还积极推动金融居间行业的自律建设。市金融协会牵头制定了《金融居间机构自律公约》，要求会员单位严格遵守国家法律法规，并承诺不参与任何形式的非法金融中介活动。对于违反公约的企业，将被列入行业黑名单并向监管部门报告。

打击非法金融中介|监管与治理|行业规范 图2

通过多种渠道开展金融知识普及宣传活动。组织市民参观典型案例展览、观看专题宣传片等形式，帮助公众识别和防范非法金融中介行为。

典型案例分析

案例一：张先生的贷款骗局

2023年，居民张先生因急需资金周转，通过网络搜索找到了一家号称“低利率、无需征信”的小额贷款公司。该公司以“快速放贷”为由，要求张先生支付30元包装费，并承诺一周内即可获得贷款。

在支付费用后，张先生迟迟未收到贷款。当他试图该公司时，发现对方已停机，也已被拉黑。随后，他向机关报案，经调查发现这是一起典型的非法金融中介诈骗案件。涉案嫌疑人被依法逮捕，张先生的损失也在警方的努力下部分追回。

案例二：刘大爷的“内部炒股”骗局

今年71岁的刘大爷在一次社区活动中，听信了非法金融中介人员的忽悠，投资了一款的“内部股票”。该中介承诺“稳赚不赔”，并收取了刘大爷10万元作为投资保证金。在投资仅一周后，刘大爷发现账户资金突然蒸发。经过调查，这是一起典型的非法集资案件。

通过上述案例非法金融中介往往具有较强的迷惑性和欺骗性。一些不法分子利用老年人对高收益的渴望，编造谎言进行诈骗。在打击此类行为时，特别注重加强对老年群体的保护。

打击非法金融中介的经验与启示

构建多方联动机制

成功经验之一在于建立了由政府主导、各部门协同配合的工作机制。金融监管、、法院等部门形成了紧密的关系，确保了打击非法金融中介工作的高效推进。

注重源头治理

在加强事后打击的特别注重从源头上防范非法金融中介的滋生。一方面，通过完善市场准入制度，杜绝“挂皮公司”进入金融市场；加强对网络的监管，防止非法金融信息在网络空间传播。

强化技术赋能

依托大数据和人工智能技术，实现了对非法金融中介行为的智能化识别和预警。资金监测能够快速分析交易流水中的异常情况，为案件侦破提供重要线索。

打击非法金融中介是一项长期而艰巨的任务。尽管在这一领域取得了显着成效，但仍需不断完善相关机制，加强风险防范。

1. 完善法律法规：建议国家层面出台更多针对非法金融中介的专门性法规，明确界定其法律红线，并加重处罚力度。

2. 加强跨区域协作：由于非法金融中介 often具有跨区域性特点，需要建立更加高效的跨区域协作机制。

3. 提升公众金融素养：通过持续开展金融知识普及活动，帮助公众增强防范意识，避免落入不法分子的圈套。

在打击非法金融中介方面的实践为其他地区提供了宝贵经验。只要坚持“政府主导、多方参与”的原则，并借助科技手段提升监管效能，我们有信心实现金融市场环境的根本改善，保护好人民群众的财产安全。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）