金融顾问居间协议：解读与实务操作指南

随着金融市场的发展，金融顾问居间服务在企业融资、投资理财等领域发挥着越来越重要的作用。全面解融顾问居间协议的核心内容，探讨其在实际业务中的操作要点，并提供专业的实务建议。

金融顾问居间协议的概述

金融顾问居间协议是指委托人与居间人在平等自愿的基础上，就金融服务事项达成的权利义务约定。这种合同关系常见于企业融资、并购重组、投资理财等领域。通过居间人的专业服务，委托人能够更高效地获取资金支持或优化资产配置，而居间人则收取相应的服务费用。

特点：

1. 中介性质：居间人不参与交易的实质部分，仅提供撮合和信息传递服务。

金融顾问居间协议：解读与实务操作指南 图1

2. 专业要求高：涉及金融产品的设计、风险评估等专业环节。

3. 关系复杂：可能涉及到多方利益协调，如银行、投资方、企业等。

协议主体的权利与义务

1. 委托人的权利与义务

权利：

要求居间人提供符合约定的专业服务。

监督服务过程，提出调整建议。

按时支付服务费用。

义务：

如实提供所需信息和资料。

配合居间人的工作安排。

自行承担交易风险，除协议约定的保证责任外。

2. 居间人的权利与义务

权利：

收取服务报酬的权利。

要求委托人提供真实、准确的信息资料。

义务：

如实报告相关信息，不得故意隐瞒或虚假陈述。

按时完成约定的中介服务事项。

履行保密义务，未经允许不得将商业秘密泄露给第三方。

协议的主要条款

1. 服务范围与方式

明确居间服务的具体内容，如融资策划、引荐投资人等。

约定工作流程和时间节点，确保服务高效推进。

2. 费用收取与支付方式

费用标准：通常按成功融资金额的一定比例收取；也可采取固定费用或按阶段收费。

支付时间：一般在服务完成后支付，但在某些情况下可分期支付（如前期支付定金，后续支付尾款）。

3. 保密条款

委托人提供的所有资料和信息均属商业秘密，未经允许居间人不得向外界透露。

居间人应当采取必要措施保护商业秘密的安全性。

争议解决机制与风险防范

1. 常见争议点

居间服务效果未达预期；

费用收取标准不明确或不合理；

信息不对称导致的权益受损情况；

2. 风险防范建议

合同条款清晰化：对服务范围、费用标准等关键内容进行详细约定。

加强尽职调查：居间人应尽最大努力核实委托人所提供信息的真实性。

建立应急预案：针对可能出现的问题制定应对方案，减少负面影响。

金融顾问居间协议：解读与实务操作指南 图2

注意事项与实务建议

1. 注意事项

确保合同合法合规，不违反相关法律法规。

避免承诺保证收益等不实宣传，以防引发纠纷。

建立完善的服务质量管理体系，提升客户满意度。

2. 实务建议

签订书面协议：避免口头约定带来的法律风险。

定期评估服务效果：及时调整工作策略，确保服务质量。

加强与委托人的沟通：了解其真实需求，提供定制化服务方案。

案例分析

案例背景：某企业因资金短缺寻求居间人撮合融资。双方签订协议约定，成功融资后按比例收取手续费。

争议焦点：在支付定金后未能最终完成交易，委托人要求退还全部费用；而居间人则主张部分费用已实际支出不应退还。

法律评析：

根据《民法典》第九百六十五条：“因居间人提供订立合同的媒介服务而促成合同成立的，如果在合同成立之前已经部分履行了媒介服务，则不得无故要求退还相关费用。”

需结合实际情况判断：若企业中途解约或单方面变更条件，可能导致部分费用无法退还。

金融顾问居间协议作为连接委托人与资金方的重要桥梁，在当前经济环境下发挥着不可替代的作用。通过规范合同管理、加强风险防控，双方可以在互惠互利的基础上建立长期合作关系，推动金融市场健康发展。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）